近日,廣東深圳市檢察院披露瞭一起頗為戲劇性的集資詐騙案。一名男子許諾高額利息到處借錢,向親戚朋友集資高達 5.9 億元,其中一個師妹借他 1.6 億,而債臺高築的男子為能還清所有的借款,竟然花巨資買彩票。最終,事情敗露,該男子因構成集資詐騙罪,被判處有期徒刑十五年。
靠許諾高息集資巨款
據檢方披露,案件的主角阿錢(化名)大學畢業後到深圳一傢銀行工作,年紀輕輕在深圳已有房有車。可是,阿錢還是嫌錢來得慢,覺得自己不夠成功,於是他從銀行辭職,並告訴妻子以自己在銀行的工作經歷與資源,出來做過橋業務,會比在銀行工作好很多。
所謂過橋業務是一種短期資金的融通業務。為瞭得到大筆資金,阿錢以自己銀行工作者的身份找熟人借錢。其中,他向一個很有錢的師妹借錢並許諾高利息。這個小師妹一次借給他幾百萬元,沒簽訂任何合同。
與此同時,阿錢還說要帶著親朋好友賺錢," 你們隻要把錢借給我,我就給你們很高的月息 ",這裡還包括瞭自己的丈母娘。後來,借款的范圍越來越大,從親朋好友擴大到不特定的人,很多人紛紛把錢借給他。至案發時,他的欠款已達 5.9 億餘元。
偽造銀行承諾函讓債主安心
遊離於銀行之外的阿錢,哪有那麼多過橋業務能輕松地賺大錢?風聲已經放出去瞭,借的錢還要源源不斷地計算著高利息,怎麼辦?於是阿錢隻能不斷地借高利貸,月息從 2% 開始一直往上漲,甚至高到 8%。
大傢之所以如此相信他,還因為借錢給他還拿到銀行的 " 承諾函 ",這意味著有銀行為這筆錢背書。但是,債主們想不到的是,這些承諾函都是假的。原來,阿錢在銀行工作過,熟悉各種流程,他還有銀行承諾函、銀行批單格式,於是通過電腦打出來,再用路邊私刻的銀行印章蓋上,從而制作出一批 " 承諾函 "。
阿錢的師妹後來又先後上千萬上千萬地借錢給他,為瞭讓小師妹的資金能夠長時間在他那存放,阿錢每次編好承諾函上的內容,蓋好偽造的銀行公章,且每個星期的承諾函上的總數金額比小師妹借款多一些,然後把承諾函送給小師妹。就這樣,小師妹借給他的錢一次都沒要回去過。至案發前,小師妹借給他的本金已高達 1.61 億元,而本息共計則高達 4.275 億元。
為還錢他瘋狂買彩票
需要不斷支付高額的利息,窟窿越來越大。阿錢開始去買彩票,夢想中大獎後能還清所有借款。阿錢像著瞭魔似的用借的錢購買足彩、雙色球、大樂透等彩票,共花費約 1.3 億元。
最後,阿錢意識到,這些欠賬他再也還上不瞭,於是投案自首。他的債主聯系不上他,才發現那些所謂的銀行承諾函都是偽造的。最後,深圳市檢察院對其提起公訴,阿錢因構成集資詐騙罪,被判處有期徒刑十五年。