2016 年年底，中國人民銀行發佈《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，決定從 2017 年 7 月 1 日起實施！主要是為針對洗錢而進行匯款管制。
具體規定
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當日單筆或者累計交易人民幣 5 萬元以上（含 5 萬元）、外幣等值 1 萬美元以上（含 1 萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2
非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣 200 萬元以上（含 200 萬元）、外幣等值 20 萬美元以上（含 20 萬美元）的款項劃轉。
3
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣 50 萬元以上（含 50 萬元）、外幣等值 10 萬美元以上（含 10 萬美元）的境內款項劃轉。
4
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣 20 萬元以上（含 20 萬元）、外幣等值 1 萬美元以上（含 1 萬美元）的跨境款項劃轉。
根據國傢反洗錢相關規定，5 萬元以上的現金交易和 20 萬元以上的轉賬交易必須進行反洗錢調查，其中境外匯款業務也必須進行反洗錢調查！
本文源自錢眼及昆山論壇等網絡綜合，版權歸原作者所有。
