2017 年 6 月 ~7 月，順德區開展防范打擊非法集資宣傳月活動，向社會公眾宣傳防范、打擊和處置非法集資有關法律法規政策和相關金融知識，並通過以案釋法揭示非法集資的欺騙性、風險性和社會危害性，營造社會公眾自覺遠離非法集資的社會氛圍。
為配合這次活動，順德區處置非法集資領導小組辦公室將陸續通過一些典型的非法集資案例，介紹非法集資的特征、表現形式和常見手段，引導廣大群眾提高識別能力，自覺抵制非法集資。
女強人的末路
她出獄三年後，就建立起瞭一個龐大的 " 金融帝國 "；她鼎盛時曾擁有 60 多傢公司、幾十傢金鋪；她畢業於名牌大學，和很多名人合過影；她曾舉辦世界金融高峰論壇，公司總部大樓奠基時盛況空前。
但最終，她卻因集資詐騙 4 億多元再次被送上瞭審判席。
案情簡介
王文苓，女，1962 年 12 月出生於福建省泉州市，1998 年 2 月曾因犯詐騙罪被廈門市思明區人民法院判處有期徒刑十二年，在福建女子監獄服刑，2005 年 12 月 10 日刑滿釋放。
誰也沒有想到，她出獄僅幾年後，就建立起瞭一個龐大的 " 金融帝國 "。
2008 年以來，王文苓夥同周某龍，利用其成立的上海凌龍股權投資管理股份有限公司 ( 位於上海陸傢嘴金融貿易區，註冊資本 7.8 億元，其關聯企業有 30 多傢 ) 、廈門盛磐投資有限公司 ( 號稱投資能源、房地產、酒店等行業投資，年收益上億元 ) 、福建金凌龍黃金集團有限公司 ( 註冊資本 4 億元，業務是金銀銷售，規劃在全國各地設立 40 傢分公司和商鋪 ) 等名義，虛構投資盈利項目，以高額回報為誘餌，向社會公眾募集資金。
（福建金凌龍黃金集團有限公司）
為騙取公眾信任，王文苓通過邀請名人舉辦金融高峰會談、召開年終總結會等手段，營造企業資本實力雄厚的假象。王文苓取得投資者的資金後，在一定時期內兌現承諾的高額回報，以誘騙投資者繼續加大資金投入。
（凌龍集團 2010 年年終總結大會）
期間，王文苓夥同周某龍，捏造其經營的公司已通過內部關系取得中兵光電、大元股份、大東南、銅陵有色、東方金鈺、ST 中農等 A 股非公開增發的股權，並虛假承諾在短時期內以高回報率回購，後以簽訂認購書轉讓股權的方式向社會公眾募集資金，騙取公眾的投資款。短短三年時間內，王文苓就 " 吸金 "4 億多元。
王文苓編造其控股的馬來西亞善麟控股集團有限公司、DMC 公司即將在美國股市上市的事實，後以短時期內支付 2 至 5 倍高額回報為誘餌，騙取社會公眾以購買原始股的方式進行投資，並將投資款非法占有。
王文苓還編造福建金凌龍黃金集團有限公司非公開募集股份、黃金投資、理財基金、酒吧股權轉讓等事實，以高利潤或者固定的高額利息為誘餌，通過借款、股權購買、黃金定投、投資理財等方式，向社會公眾募集資金，而後將取得的各類款項非法占有。
通過上述欺騙手段，王文苓騙取 257 名被害人的巨額錢款，並將騙得的錢款分別用於支付部分投資者回報、歸還部分投資者欠款、購買房地產、收購公司股權及揮霍等，另有大量資金去向不明。
至 2011 年，王文苓捏造的虛假項目逐步敗露，其資金鏈斷裂後，所欠債務無法償還，遂將其購買的公司、房地產等資產作價抵償部分投資者，爾後逃匿。
截至案發，王文苓向上述被害人騙取且無法歸還的款項共計 4.8 億元。
作案手段分析
第一，虛假宣傳、制造 " 實力雄厚 " 假象。通過互聯網及公開宣傳材料進行虛假宣傳是王文苓獲取投資者信任的重要手段，根據宣傳材料，凌龍股權投資管理有限公司註冊資本 7.8 億元，其關聯企業有 30 多傢，而根據王文苓旗下公司多名員工在法庭上的證言，這傢公司沒有什麼資產，沒有做什麼可盈利項目，屬於虧損狀態；而另一傢號稱註冊資本 7.8 億元的福建金凌龍黃金集團有限公司，在銀行沒有存款，公司財務資料也都沒有真實反映公司資金進出使用的情況。公司銷售的所謂 " 理財產品 " 沒有主管部門批準，是公司自行打印出來的，投資者的錢款也由王文苓個人保管支配。
同時，王文苓為瞭施詐成功，不惜花費重金 " 包裝 " 自己，對外樹立起一個關註慈善、實力雄厚的 " 大腕 " 形象。她在山區高規格舉辦 " 山海對接投資洽談會 "，在上海等大都市主辦 " 世界金融高峰論壇 " 等活動，樹立 " 層次高、人脈廣 " 的形象。
第二，虛構高額回報投資項目、高息民間借貸。王文苓長期以高利潤或者固定的高額利息為誘餌，通過借款、股權購買、黃金定投、投資理財等方式，向社會公眾募集資金。
第三，編造 " 內部交易 "。宣揚自己可以通過牢靠的 " 內部關系 " 取得多傢 A 股非公開增發股權，並虛假承諾短期內可以獲得高額回報。王文苓頭戴眾多 " 光環 "，迷惑瞭不少急著尋找發財門路的投資者。其實，有心人一經查詢便不難發現，那幾傢 A 股上市公司根本沒有發行所謂的 " 非公開增發股票 "。
第四，拆西強補東墻。王文苓騙取 257 名受害者投資款後，將大部分錢款用於支付投資回報、歸還欠款、購買房地產及個人揮霍，最終難以維持，截至案發，其向投資者騙取且無法歸還的錢款達 4.8 億元。
案件查處
王文苓以非法占有為目的，采取捏造事實的詐騙方法，向社會不特定多數人非法集資，騙取錢款共計 4.8 億元，數額特別巨大，並且給人民群眾財產利益造成特別重大損失，已構成集資詐騙罪。2014 年 12 月，法院判處王文苓死刑，緩期兩年執行。
案件警示
防范集資詐騙陷阱重在 " 心靜眼亮 "。王文苓案中，多達 257 名被害人被一個刑滿釋放人員騙取巨額錢款，其中不乏資深投資客及商界成功人士，有的被害人因此傾傢蕩產，有的被害人氣急而終，令人扼腕嘆息。針對當前的 " 投資熱 "、" 理財熱 "，廣大投資者應時刻保持警惕，以免誤入集資詐騙的陷阱，造成血汗錢血本無歸的後果。
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