美國時間本周一（19 日），美國證監會（SEC）的一紙文件，揭曉瞭一樁史上最高的 " 告密獎金 "。
美國銀行美林證券的三名內部人員舉報公司擅自挪用客戶資金，獲得瞭高達 8300 萬美元（約合人民幣 5.25 億元）的獎勵。
▲圖片來源：攝圖網 （圖文無關）
由於美國法律的保護，這三位告密者的身份不得而知。但是，據其委托律師稱，這三人將會把所獲獎金的 " 非常高的比例 " 捐贈給慈善機構。
有媒體評論道，正是這些勇敢的人們挺身而出，數百萬客戶的資金得以保全，華爾街瘋狂的投機者才能受到應有的問責。
而他們三人能夠獲得這份創紀錄獎勵，也源於美國前總統奧巴馬在 8 年前簽署的一項法案。
三高管告密獲近 5.3 億元獎勵
據英國金融時報報道，三位美銀美林內部員工給 SEC 通風報信，揭發瞭關於美銀自營部門美林證券挪用客戶資金的行為，獲得瞭 SEC 總共 8300 萬美元的獎勵。
根據三人所提供的信息，近兩年來美銀未將客戶資金與自營資金分離管理，致使其客戶資產置於風險之中，SEC 因此罰沒瞭美銀美林 4.15 億美元。
SEC 表示，其已於當地時間本周一給予其中兩名告密者總共 5000 萬美元的獎勵，第三位則獨攬 3300 萬美元。需要指出的是，SEC 既未公開三名告密者的真實身份，也沒有透露三人所揭發的具體內容。
Labaton Sucharow 律所的律師喬丹 · 托馬斯稱，這三名美銀內部告密者都是他的客戶，但拒絕透露他們的身份以及現在是否還在美銀工作。托馬斯表示，三人（在告密時）均是美銀的 " 高管 " 級別，同時表示，三人所獲 8300 萬美元獎勵中 " 非常高的比例 " 將捐贈給慈善機構。
▲圖片來源：攝圖網 （圖文無關）
托馬斯補充稱，他和 SEC 之所以不能公開這三名告密者身份的原因，是他們希望三人能繼續在華爾街工作，而且就連美林證券也不知道這三名告密者的身份。" 如果不是我的客戶們，SEC 不太可能知道（美銀）的這些違法行為。" 托馬斯說道。
托馬斯表示：
" 我的客戶代表著華爾街那些最優秀的人，而且 SEC 的判決也證明瞭這一點。這些勇敢的高管們挺身而出，保護瞭美林證券數百萬客戶的資金。"
美銀承認挪用客戶資金
SEC 還指出，美銀在 2009 年至 2012 年進行的一系列交易中，曾故意挪用部分本該分離放置的客戶資金，並將這些資金用於填補美林證券的交易業務。SEC 認為美銀的這種做法完全是不考慮客戶資金的風險。
當然，SEC 後來也發現美銀從這一系列的違法行為種獲取瞭非法所得。金融時報在報道中稱，美林在一個清算賬戶中每天持有高達 580 億美元的客戶證券，如果破產，那麼該賬戶裡的資金將用於償付債權人。美銀挪用瞭 50 億美元準備金，用於公司自己的交易活動。美林證券也承認瞭這一違法行為。
▲美銀大廈（圖片來源：維基百科）
SEC 還表示，美林證券還從事瞭復雜的期權交易，並人為地減少瞭必須為客戶持有的現金儲備總量。在 2009 年 -2015 年間，為瞭給美林證券的交易提供資金，美銀每周都釋放瞭數十億美元的資金。
美林證券曾在一份聲明中表示，沒有客戶因為公司的違法行為受到損失，並將投入大量的資源來審查和加強其管理流程。當地時間周一，公司發言人哈勒丁拒絕就此置評。
告密者受《多德 · 弗蘭克法案》保護
那麼，為何此次美銀三名高管告密會獲得創紀錄獎勵，並引起華爾街的註意？因為在沒有法律保護前，告密者可能會遭到公司的各種報復，在相關法案發佈之前人們大都對此默不作聲。
然而，美國前總統奧巴馬簽署的一項法案改變瞭這一切。
2010 年 7 月 21 日，奧巴馬正式簽署《多德 · 弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》，這一法案中的第 922 部分顯示 " 禁止解雇或歧視那些敢於舉報他們雇主違法活動的行為 "，這一條也就意味著華爾街雇員不用再害怕因為揭發公司內部的違法行為而遭到解雇。沒有這一法案的成立，美銀這三名告密者或許就不會這麼幹瞭。
同樣據該法案的第 922 部分，如果告密者自願提供的信息最終導致 SEC 對肇事者處罰 100 萬美元以上，那麼告密者將可得到罰款從 10% 到 30% 不等的獎勵。
對於發給舉報者的獎金來源，SEC 表示獎金來自此前根據《多德 · 弗蘭克法案》建立的基金，並非來自 SEC 的年度撥款，也不是來自被罰機構的罰款。
SEC 的告密辦公室主任簡 · 諾伯格則在一份聲明中表示：" 這些獎勵措施表明，告密者可以向 SEC 提供重要信息，以便我們能夠追查並糾正那些可能被忽視的嚴重違法行為。我們希望這些獎勵，能鼓勵其他握有具體的有關任何機構違反證券法信息的個人站出來，向 SEC 報告。"
此次三人獲得總共 8300 萬美元的獎勵，也超過瞭 2014 年創下的高密獎金紀錄（3000 萬美元）。SEC 還表示，自從其 2012 年開始向此類告密者發獎金以來，已經累計給 53 名告密者們發瞭總共 2.62 億美元的獎勵，平均每人獲得近 500 萬美元。
編輯：周穎
