來源：人民公安報（微信號：rmgabs）
一張 100 元面值的手機充值卡，以 110 元的價格購入，然後還能從售賣人那裡拿到 110 元的本金和 5 元的返現，這樣虧本的買賣令很多人百思不得其解。
2017 年 1 至 7 月，江蘇省宿遷市公安機關通過對一起以手機充值卡數字卡密為媒介的網絡兼職刷單詐騙案件的偵查，發現手機充值卡所涉及的上遊銷售商、下遊寄售商、耗卡商均有涉案嫌疑。
通過層層排查和發掘，一個遍及全國 20 多個省市的電信詐騙網絡被一舉搗毀，通過網絡兼職刷單實施詐騙的犯罪事實也逐步浮出水面。
兼職刷單成誘餌
一步步把受害人套牢
" 淘寶會員您好！新開旗艦商城，為提高銷量急需兼職刷單人員，一任務一結，無需押金，聯系 QQ：2885607433，退訂回 T。"
2017 年 1 月 14 日，江蘇省宿遷泗洪縣居民孟先生收到一條留有 QQ 號的網絡兼職刷單短息，經聯系，對方稱為商傢刷信譽。
抱著試試看的心理，孟先生向對方提供瞭姓名、郵箱、支付寶等信息，後根據對方要求，到其指定的長沙任信網絡公司所屬的任信數卡商城，以 110 元價格購買瞭一張 100 元面值的手機充值卡數字卡密，並將訂單號及付款截圖發給對方，對方返回本金和傭金共計 115 元。
拿到第一筆返現，孟先生沒有再遲疑。隨後，根據對方要求，他在任信數卡商城上以同樣的價格購買瞭 4840 元手機充值卡數字卡密，但對方收到訂單號及付款截圖後不再返現，卡密亦被消耗。
據孟先生回憶，第二次購買，對方向他推送瞭三單，第一單要買 8 張卡、第二單要買 9 張卡，輪到第三單，一下子要買 27 張卡，而且對方告訴他隻有一次性完成三單，才能拿到本金和傭金。
一切按照對方的要求操作，孟先生未嘗如願。對方解釋：
" 第三單任務單子是有提示的，您已經完成第三單第一次，完成剩餘的兩次完成整單任務返款本金和傭金。"
" 我感覺像掉進瞭一個坑裡，而且這個坑越變越大。" 到此，孟先生如夢方醒，發現自己可能被騙，並向公安機關報案。
冷靜下來的孟先生翻看聊天記錄，發現處處有騙子設下的圈套。譬如騙子以客服名義發來信息 " 以下是為您搶單詳情：分別為‘ 27-60-200-300-500 ’件供您選擇，由於您是新客戶，系統將為您匹配最低的任務數據 "。經公安機關偵查發現，因受第三方交易平臺的限制，單筆交易金額一般不超過 3000 元，所以一次性購買 27 張卡，已經是騙子設定的上限。
註冊公司充當媒介
身披合法外衣瘋狂撈取差價
犯罪嫌疑人詹某程，是一名鍵盤手，他主要負責冒充客服人員。據其交待，網絡兼職刷單詐騙，其實就是通過群發詐騙短信、介紹利潤騙取信任，單筆交易返現引誘上鉤，逐步增加任務再拒絕返款，最終視線騙取欠款的目的。
詹某程之前在福建安溪做茶葉生意，去年底接觸到網絡兼職刷單，從此一發不可收拾，越陷越深。" 不用投一分錢，上下遊都提供瞭渠道，很容易上手。" 詹某程所提到的上下遊渠道，分別是上遊銷售商和下遊寄賣商，它們一般都依法註冊成立，以公司名義對外和參與手機充值卡、遊戲點卡的買賣。
長沙任信網絡公司所屬的任信數卡商城，是一傢手機充值卡上遊銷售商。當初在鍵盤手的誘導下，孟先生正是從這傢商城先後購買瞭 4840 元的手機充值卡和卡密。據瞭解，該公司 2016 年註冊，在大多數時間裡，註冊人薑某強，既是公司法人，也是公司唯一的一名員工。
在整個詐騙過程中，薑某強以 103 元或 105 元不等的價格，從一傢名叫湖南傲付公司那裡購入手機充值卡和卡密，然後再以 108 元或 110 元不等的價格，在明知隻有搞刷單詐騙的嫌疑人才會購買的情況下，通過網絡推廣進行對外售賣。
而詹某程等刷單詐騙嫌疑人之所有得手，正是利用瞭任信數卡商城故意留下的漏洞，在騙取受害人發來的卡號和卡密的截圖後，成功把卡號和卡密 " 悄無聲息 " 地賣給瞭下遊寄賣商。
公安機關通過對案件脈絡梳理發現，下遊寄賣商有兩傢公司，一傢名叫北京酷遊公司，一傢名叫廈門極富網絡公司。與上遊銷售商如出一轍，兩傢公司也都依法註冊成立，公司成員基本上也是法人一個人。
王某保是廈門極富網絡公司的法人，去年下半年獲悉有人在做網上兼職刷單詐騙且騙取的手機充值卡卡密急於出手變現，他便註冊瞭廈門極富網絡公司，分別以 96 元、97 元、97.5 元的低價專門回收詐騙所得的 100 元面值的電信、聯通、移動手機充值卡，然後再轉手賣給末端的消耗商。
宿遷市公安局刑警支隊副支隊長徐同凱參與偵辦此案，他告訴記者，刷單詐騙類案犯罪鏈條較長，其上下遊的手機充值點卡銷售商、寄售商等又屬於辨識難度較大的灰色產業地帶，以傳統手段很難對其進行依法打擊。
末端提供 API 接口
2 分鐘內通過充值將卡密消耗
記者在登錄任信數卡商城的網頁時發現，其平臺接受訂單、收款、發貨均有電腦系統自動完成，並且在主頁居然還有 " 所有兼職刷單均是詐騙，謹防上當 " 的所謂聲明。
江蘇省宿遷市刑警支隊一大隊教導員夏學建告訴記者，參與網絡兼職刷單詐騙的犯罪嫌疑人反偵查能力強，作案後很快地能夠銷聲匿跡。
孟先生透露，等他回過神來，對所購的卡號和卡密進行充值時，他發現充值卡已經被消耗。經過公安機關偵查，原來所謂的客服人員，即鍵盤手已經把受害人截圖來的卡號和卡密賣給瞭下遊寄賣商，且下遊寄賣商也已依靠末端消耗商提供的 API 接口自動秒傳數據，在 2 分鐘的時間內通過充值將卡密消耗。
通過摸排，公安機關最終找到瞭這傢末端消耗商——江蘇歐飛公司。
經瞭解，江蘇歐飛公司從事手機充值卡業務共兩個部門，一是 " 卡事業部 "，共 4 名員工，負責從酷遊、極富等公司回收手機充值卡數字卡密；二是 " 采購部 "，負責從三大運營商及其代理商處購買手機充卡數字卡密存入公司電子卡庫。
正常情況下，江蘇歐飛公司為微信、支付寶等電商提供手機話費在線充值服務時，主要是通過三大運營商為其提供的在線直沖 API 接口實現，月末、月初充值高峰期間，三大運營商服務器響應速度較慢，為確保充值質量，系統才會調用卡庫裡的卡密為客戶充值。
但是，專案組在詳細分析歐飛公司數據發現，卡事業部回收酷遊、極富等公司 100 元面值卡密的價格為，電信 97.5 元、聯通 98.2 元、移動 98.6 元，而采購部通過正規途徑采購的價格多在 99.5 元以上，少部分低價卡亦在 99.2 元以上。
同時，采購部所購手機充值卡密從入庫到消耗，除月末月初外，至少需要 10 天以上，而卡事業部回收的手機充值卡密不入卡庫，且從回收到消耗至多 2 分鐘。
而正是這兩處疑點幫助辦案人員撬開瞭此案偵破的大門。面對證據，江蘇歐飛公司不得不承認，其參與網絡兼職兼職詐騙的犯罪事實。
至此，手機話費在線充值服務商、手機充值卡在線銷售商、詐騙鍵盤手、手機充值卡在線寄賣商、"1069" 短信平臺次級承包商相互勾結、共同作案的一個特大刷單詐騙犯罪網絡在人們面前揭開瞭神秘面紗。
日前，公安部開展收網行動，一舉搗毀瞭這個犯罪網絡。
每經編輯 李凈翰
記者： 周旭亮
原標題：《為什麼有人願意用 110 元買 100 元的電話卡？看蜀黍為你揭開貓膩》
