虛擬貨幣交易場所和 ICO 深圳一並清理整頓
■本報記者 於德良
9 月 4 日，央行等七部門聯合發佈瞭《關於防范代幣發行融資風險的公告》，將 ICO 定性為 " 一種未經批準非法公開融資的行為 "，同時表示，各類代幣發行融資活動應當立即停止，已完成代幣發行融資的組織和個人應當做出清退等安排。
監管的大棒落下，ICO 亂象慌不擇路。隨後，各地迅速啟動瞭對 ICO 的整治工作，具體措施相繼出臺。在國傢互聯網金融整治辦供各地參考的 60 傢 ICO 平臺名單中，深圳、上海、北京的平臺數量是全國的前三名。9 月 4 日，北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關於配合開展代幣融資交易平臺清理整頓工作的通知》，要求各傢平臺做好清理整頓工作——停止各類 ICO 代幣發行、已經發行的要制定具體清退方案，並報北京市整治辦、人民銀行營業管理部和所在區金融辦。
深圳作為全國 ICO 平臺最多的城市，整治力度更是空前。據悉，9 月 5 日上午，深圳市領導主持召開專題會議，研究部署虛擬貨幣交易場所和 ICO（代幣發行融資）的清理整頓有關工作。9 月 5 日下午，深圳市虛擬貨幣交易場所和 ICO 平臺清理整頓工作會議舉行。
中國 P2P 網貸指數課題組負責人胡爾義認為，對比 P2P 網貸與 ICO 的監管，很值得深思。經過一段時間對 P2P 平臺的整治，目前網貸行業的 " 一辦法三指引 " 監管框架已經形成。而對於 ICO，這次卻是 " 零容忍 "。清理整頓 ICO 可能隻是開始，未來不排除會有針對虛擬貨幣監管的後續政策出臺。
ICO 參與人數超 10 萬人
事實上，ICO 一開始以早期眾籌的方式在國際上成為一種項目募資方式。但在我國，短短時間，ICO 從小圈子突然爆紅。ICO 一夜暴富的神話迅速吸引大量投資人入場，甚至 " 大爺大媽 " 也被裹挾其中。
工信部調查數據顯示，2017 年以前，我國 ICO 項目一共隻有 5 個；今年以來，ICO 迅速發展，1 月份至 4 月份為 8 個，5 月份 9 個，6 月份則成倍增長，數量達到 27 個。截至今年上半年，ICO 總計融資 26 億元。但到瞭 7 月份、8 月份，ICO 項目數量飆升。目前，估計全國范圍內 ICO 涉及資金數十億元。截至上半年，ICO 項目參與人數已在 10 萬人以上。
當 ICO 投資者還沉浸在暴富的幻想中，監管部門果斷出手。
9 月 2 日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室向各省市金融辦（局），發佈瞭《關於對代幣發行融資開展清理整頓工作的通知》整治辦函【2017】99 號，其中明確，ICO（Initial Coin Offering，首次公開代幣）本質上屬於未經批準的非法公開融資，涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣募集，以及涉及金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴重擾亂瞭經濟金融秩序。
9 月 4 日，央行等七部門聯合發佈瞭《關於防范代幣發行融資風險的公告》，將 ICO 定性為 " 一種未經批準非法公開融資的行為 "。
隨後，各地金融辦、互金整治小組迅速行動，監管措施相繼出臺。
深圳 ICO 平臺最多
在國傢互聯網金融整治辦供各地參考的 60 傢 ICO 平臺名單中，深圳、上海、北京平臺數量是全國的前三名，分別有 13 傢、11 傢、6 傢，深圳居全國之首。
第一網貸大數據系統還顯示，在國傢這份名單外，深圳還有比較活躍、在全國也小有名氣的 8 傢 ICO 平臺，28 傢比較活躍、在全國有上一定影響、暫不涉及 ICO 業務的純虛擬貨幣交易場所。三者合計來看，深圳共有 49 傢 ICO 平臺和虛擬貨幣交易場所。
對於已經積累瞭 P2P 網貸風險整治經驗的深圳來說，整治 ICO 可謂駕輕就熟。
9 月 3 日，深圳有關部門就已經對虛擬貨幣交易場所和 ICO 進行賬戶嚴密監控，銀行凍結瞭部分平臺資金和資產，防止卷款跑路。
9 月 5 日上午，深圳市領導主持召開專題會議，研究部署虛擬貨幣交易場所和 ICO 的清理整頓有關工作。深圳市委宣傳部、網信辦、公安局、金融辦、前海管理局，中級法院、檢察院，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監局、深圳證監局、深圳保監局，各區政府（新區管委會）負責人參加。下午，深圳市虛擬貨幣交易場所和 ICO 平臺清理整頓工作會議舉行，參加會議的人員有市金融辦、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監局、深圳證監局、深圳保監局、公安局、經信委、各區金融辦、以及轄區內 ICO 融資平臺與虛擬貨幣交易平臺的代表等。據參加會議不願透露姓名的一位平臺負責人介紹，參加會議的平臺負責人一致表示擁抱監管，並提交瞭清理承諾書：認真領會會議精神，積極配合清理工作。
深圳除瞭特別重視 ICO 清理整頓外，還結合深圳市實際情況，將虛擬貨幣交易平臺與 ICO 一並納入互聯網金融清理整頓工作中來。第一網貸大數據系統顯示，截至 9 月 7 日，上述 21 傢涉及 ICO 平臺，16 傢網站能打開，5 傢網站不能打開。能打開的 16 傢網站中，14 傢已發 ICO 停業公告；不能打開的 5 傢網站中，4 傢也發瞭 ICO 停業公告。
深圳市羅湖區政府很早已關註著虛擬貨幣交易。從去年年底開始，羅湖區政府有關部門就委托第一網貸通過大數據技術監測羅湖虛擬貨幣交易和 ICO，通過線上大數據采集、線下調研、線上線下大數據復核、大數據深度挖掘，對轄區內互聯網金融平臺開展全面調研，提出預防處置非法集資、促進互聯網金融健康發展的具體措施。
胡爾義認為，對比 P2P 網貸與 ICO 的監管，很值得深思。針對近幾年網貸業發展呈現的 " 快、偏、亂 " 現象，一些重磅監管政策相繼出臺，包括 " 雙降 "、" 雙零 "、" 限額 " 等，卻仍舊保持著容忍態度。但是，對於 ICO，這次卻是 " 零容忍 "。特別是深圳，市領導坐鎮指揮，不僅清理整頓 ICO，而且將虛擬貨幣交易場所納入整治范圍。
