打著從事拆借資金為他人還貸續借
（俗稱 " 過橋 "）及票據業務的旗號
某銀行機構風險控制部主任
以高額利息為誘餌
以現金和轉賬方式陸續向 13 名被害人借款
借款總額為 30858.5021 萬元
造成被害人直接損失共計 4180 萬元
最終判處無期徒刑
剝奪政治權利終身
沒收個人全部財產
受騙金額少則數十萬元，多則上千萬元
2015 年 7 月 15 日上午，南城人官某某向縣公安局報案稱，其被廖某騙瞭 850 萬元，這才使得廖犯罪一案浮出水面。受騙金額少則數十萬元，多則上千萬元，涉及撫州南城縣中小企業主多人。
據廖某鄰居透露，從 2015 年 7 月中旬開始，天天有人來敲門討債，廖的妻子有段時間在傢，後來也離開瞭。" 甚至有人敲錯瞭門，誤以為我是他傢人，要我還錢。" 該鄰居說。
然而，2015 年 7 月中旬，廖某就再也未出現在單位，同事、朋友、債主都聯系不到他。
據單位同事透露，2015 年 7 月 13 日上午，廖某還在正常上班。單位下午開會時，他沒有出現在會場，工作人員給他打電話，顯示已經關機。7 月 14 日，單位才知道廖某出事瞭。
" 大傢聽到這個消息都很震驚。" 據稱，廖某平時上班就是拎個皮包，打個摩的來，自己沒有買車，連賭博都很少。
近幾個月以來，街坊鄰裡都十分不解，這個平時不賭博、不愛玩的中年男子，怎麼就成瞭壞人。此前，廖在單位擔任風險控制部主任，穿著普通，為人低調，甚至沒有買車。
10 年前開始行騙 借款 3 億餘元
從 2015 年 7 月廖某消失，再到廖某最終落網，這段時間南城縣對於廖某詐騙一事成瞭茶餘飯後的談資，但究竟涉案多少，無人能說清。
2016 年 1 月 15 日，廖某被湖北省荊門市公安局東寶分局民警抓獲。
2017 年 5 月 8 日，撫州市中級人民法院的判決書認定的犯罪事實顯示：
從 2008 年開始，廖某虛構從事拆借資金為他人還貸續借（俗稱過橋）、票據業務的事實為由，以高額利息陸續向被害人王某等人借款。在明知無力償還債務的情況下，采取拆東墻補西墻的方法，繼續以現金和轉賬方式向楊某等 13 人借款，借款總額為 30858.5021 萬元，造成受害人直接損失共計人民幣 4180.63698 萬元。
巨額騙款去哪瞭？
在廖某的供述中，透露出他的借款主要用在四個方面：
一是還利息，為瞭防止自己資金鏈斷裂，事情暴露，所以不計後果的向他人高息借款，支付高額利息；
二是墊付瞭一些他經手的責任貸款，有些貸款人還不瞭，他又怕上級處理，所以自己借錢墊還瞭這些貸款，然後讓這些貸款人給他打欠條或者保存瞭幫他們墊付利息、貸款本金的收據條子；
三是個人消費，包括借給別人一些錢及自己用，給情人約 120 萬元，買瞭一部別克英朗的車 10 萬元，為與情人生的兒子買瞭一套商品房 80 萬元；
四是做瞭投資，第一投資瞭紅磚廠，第二投資瞭房地產等。
（資料圖 與文無關）
除瞭客戶，連親戚朋友也騙
" 廖某以前在銀行工作，我在廖手上做過一些貸款業務，雙方慢慢就認識瞭，廖主動多次向我借錢，說與撫州的幾個銀行行長聯合做‘過橋’生意，約定月息為 6 至 7 分左右。" 被害人老楊證實，廖某還欠他本金 4076.21 萬元，得到利息 1468.89 萬元，虧損 2607.32 萬元。
"2013 年 10 月份，廖打電話問我有沒有閑錢，說撫州一些銀行領導做票據業務，需要大量資金，生意非常穩，月息 2 分。" 被害人老曹證實，他認為廖是這傢銀行機構的領導，也就覺得放心，陸續多次借錢給廖，最開始廖能正常付息給他，他從來沒有懷疑過廖會騙他。最終，經查實，曹某借給廖 5071.02 萬元，收回 4654.41 萬元，虧損 416.61 萬元。
在廖某口口聲聲所稱的 " 過橋 "，廖某反倒有這麼一段交代的話：" 過橋 " 就是一些個人或者企業在貸款到期後，由於資金周轉不靈，短期無法歸還貸款，所以在外面支付高額利息借款，在歸還銀行貸款後，等銀行再次放貸給他們，他們再歸還從社會高息借的錢。但我沒有做 " 過橋 "，隻是自己沒錢用，才謊稱在做 " 過橋 " 生意，方便向別人借錢。
不過記者查詢判決書信息發現，被廖某騙走巨額款項的，不僅僅是廖某銀行業務客戶，還有一些親戚朋友。如，受害人章某的丈夫就是廖的同學，廖以轉賬方式向章某借款（募集資金）10 萬元，歸還本金、利息 1.35 萬元，造成損失 8.65 萬元。
判處無期徒刑，剝奪政治權利終身
撫州市中級人民法院
撫州市中級人民法院一審認為：被告人廖某以非法占有為目的，使用虛假借款用途及隱瞞借款目的，采取拆東墻補西墻方法騙取楊某等十三餘人錢款金額共計 4180.63698 萬元，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。
被告人廖某被公安機關抓獲後，能如實供述自己犯罪事實，並當庭認罪，具有悔改表現，屬坦白，可從輕處罰。判決：被告人廖某犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，沒收個人全部財產；繼續追繳被告人廖某犯罪所得贓款人民幣 4180.63698 萬元，返還給被害人楊某等人。
廖某向省高院提出上訴
廖某對一審判決不服，向省高院提出上訴。廖稱，他對定性為詐騙罪存在異議。最開始其主觀上無非法占有目的，無騙取他人資金的動機，由於高額利息的支付越陷越深，資金鏈斷裂，最後無力償還，客觀上導致被害人資金損失；
被害人都是從社會上打聽到他需要募集資金而主動聯系他的，在未發生第一次借貸前並無任何親戚、朋友關系，應屬社會不特定對象，具有公眾性和廣泛性；被害人明知高額利息募集資金風險巨大，而主動聯系提供資金，客觀上是導致造成資金損失的關鍵因素，存在過錯，應承擔一定責任。
省高院
日前，省高院終審審理認為，廖某行為構成詐騙罪，數額特別巨大。其明知自己沒有歸還能力，資金鏈斷裂後將發生無法歸還他人借款的結果，客觀上仍采取瞭虛構借款用途和拆東墻補西墻的手段，致使大量借款款項無法返還，造成被害人財產利益損失的嚴重後果，可以認定廖某主觀上存在非法占有目的。
另外，被害人等與廖某系親戚、朋友、同學、同事、熟人等關系，並非社會不特定對象，亦未經過社會公開宣傳手段向社會不特定對象借款，而主要是利用上述特定人員對自己的信任而主動借款，所以不是特定人的上訴理由與事實不符，不予支持。
省高院終審裁定如下：駁回上訴，維持原判。
一步錯，步步錯
貪念使一名主任淪落為階下囚
江南君還要提醒各位小夥伴
天上隻會掉林妹妹
不會掉餡餅的
任何投資都是有風險的
穩定、高利率、低回報的事
不！存！在！的！
來源：江南都市報全媒體記者葉偉
編輯：吳劍鋒
