一套包含身份證、手機卡、網銀 U 盾等資料齊全的銀行卡值多少錢？如果你用自己的身份信息辦理，可能幾十塊錢，但如果在一群倒賣銀行卡的嫌疑人手中購買，價格高達 1500 元！26 日，武漢鐵路公安處正式對外公佈，經過近一年的審查深挖、調查摸排，徹底摧毀瞭一個倒賣銀行卡的犯罪團夥，該團夥 11 名嫌疑人全部落網。此案涉及 6 省 11 市。徹底摧毀瞭一個以犯罪嫌疑人馬某 ( 外號 " 馬哥 "，男，50 歲，黑龍江省哈爾濱人 ) 為首的倒賣銀行卡犯罪團夥，該團夥 11 名嫌疑人全部落網。
冒用他人身份證坐車 " 牽出 " 倒賣案
去年 1 月 14 日，河南省漯河市漯河西車站派出所民警執勤發現，犯罪嫌疑人劉某使用他人身份證欲進站乘車。民警上前詢問時，劉某緊張得連話都說不出來！
民警覺得有些可疑，當即將其傳喚到派出所，在其隨身攜帶的行李中，竟發現銀行借記卡 109 張，空白電話卡 107 張以及 100 多張身份證復印件及大量銀行電子密碼器。劉某見狀直接滑坐到地板上。
這些銀行卡來自北京、黑龍江、河南、河北等 6 個省市，案情引起武漢鐵路公安處高度重視，鐵路公安局將該案列為督辦案件。
通過梳理劉某的大量微信信息及各種車票、視頻活動軌跡，確認劉某是按照上線要求，準備乘火車到湖南長沙、婁底倒賣銀行卡的一名嫌疑人，其冒用的身份證則是在收購他人銀行卡時無意中獲取的，然而劉某與所謂的上線 " 馬哥 " 從未見過面，二人都是通過聊天軟件溝通。
通過電表監控抓獲 11 名嫌疑人
案發後，專案民警們根據銀行卡開戶信息兵分多路赴黑龍江、河南、北京等地摸排調查，掌握到有一夥人長期向農民工、社會閑散人員及高校學生購買銀行卡，再通過其他渠道賣給湖南婁底、長沙的收購者。
在進行大量的視頻追蹤後，向劉某供卡的黑龍江夫婦 " 餘哥 "" 餘嫂 " 行蹤很快暴露。2017 年 4 月 12 日，警方在二人藏匿的河北高碑店的親戚傢中將二人抓獲。但二人也沒見過 " 馬哥 "，隻知是 " 老鄉 "。
正當案情進入僵局之際，趕赴鄭州的調查專班經過近 5 個月摸排，終於有所發現：" 馬哥 " 等人最近一直租住在鄭州某小區，民警還發現時常進入 " 馬哥 " 傢中的固定有六七名男子，為不打草驚蛇，民警將 " 馬哥 " 傢的電表納入 " 監控 "，定期分析用電量情況。令民警有些意外的是，在每月的 6 號和 8 號，這些熟面孔來的頻率就高一些。
6 月份，專案組將全部外圍警力收縮到鄭州，對 " 馬哥 " 租住的房子 24 小時佈控。8 日清晨 5 點，民警發現陸續有 4 人進入房間。專案組立即開展抓捕行動。隨後，" 馬哥 " 等 5 名嫌疑人在房間內落網。
突審中，嫌疑人很快交待另外 3 名嫌疑人此時正在北京西開往鄭州的火車上，列車即將到站。民警得知嫌疑人乘坐的車廂號，結合前期銀行視頻監控截圖，在鄭州火車站站臺上，很快鎖定馬力、馬賽等 3 名嫌疑人，並將其抓獲。此時，該團夥 11 名嫌疑人全部落網。
從 " 致富帶頭人 " 淪落為 " 卡販子 "
經過深入調查，專案組完全摸清瞭該案脈絡。28 歲的馬賽幾年前大學本科畢業，在北京有一份月入萬元的穩定工作，但不幸的是他染上瞭賭博惡習，由於時常無故曠工，去年年初被公司開除，開始以倒賣銀行卡為生。
1974 年出生的嫌疑人馬力，雖然僅初中畢業，但他在黑龍江老傢農村承包大片土地搞大棚種植，日子過得紅紅火火，2004 年，年僅 30 歲的他便已經成為幾百萬身傢的老板，幾次被當地電視臺作為 " 致富帶頭人 " 進行宣傳和經驗推廣。這一年，馬力承包的土地正好到期，信心爆棚的他毅然放棄種植行業，去到北京想賺快錢。結果到 2010 年時已經分文不剩瞭，他又在所謂朋友的慫恿下到廣西欽州幹起瞭傳銷。在傳銷團夥被摧毀後，他向路邊 " 郎中 " 拜師，幫人治療腰頸椎病謀生。
後來，馬力又兼職幹起向路邊小店提供批發空白電話卡的生意，這種空白電話卡隻能接收短信，如果要開通其他功能則需持本人身份證到營業廳實名認證開通。巧的是，他因此認識瞭有電話卡需求的 " 馬哥 "，大方的 " 馬哥 " 請吃請喝，很快將落魄的馬力 " 收買 "。
馬力扮演在大城市招募社會閑散人員及務工農民、在校學生的角色，集中人員持發放的電話卡到銀行櫃臺辦理銀行卡，以 70 元 / 張的價格收購開通網銀的銀行卡，而一套包含身份證復印件、手機卡、網銀 U 盾等資料齊全的銀行卡，則以 150 元左右的價格收購。一般收集 50 張（套）後，便以 2 倍的價格，賣給 " 馬哥 "。
由於北京市場找人辦卡越來越難，該團夥便決定從北京轉戰到河南鄭州，準備大幹一番，不料腳跟未站穩，便被武漢鐵路警方一鍋端瞭！
已倒賣上千人的銀行卡
據嫌疑人交待，" 馬哥 " 經過倒手轉賣到湖南長沙、婁底地區後，銀行卡價格可高達 1500 元 / 套。僅僅據可查的交易信息和賬本，" 馬哥 " 等人共倒賣瞭千人以上的銀行卡，最多的一人共在 20 多傢銀行辦卡，而金額最高的一人辦理的全套銀行卡被他們賣出瞭逾萬元的價格。據辦案民警介紹，這些卡可能被用於賭博、電信詐騙等。
而當民警找到這些多為農民工的開卡人，他們總是稱曾丟失身份證，不知道被誰冒用身份證件開瞭銀行卡，或者銀行卡隻是借給馬力、馬賽這些人用用而已。至於該案件，波及售卡人分別來自黑龍江、河北、北京、河南、湖北等 6 省 11 市。
目前，該團夥成員因涉嫌妨害信用卡管理，被移送起訴，近期武漢鐵路運輸法院將進行案件宣判。（楊蔚 馮暢 胡金力 王靜文）
