億元大案不斷，今日銀監會公佈查處瞭郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的 12 傢銀行業金融機構共計罰沒 2.95 億元。
據悉，2016 年 12 月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額 79 億元，非法套取挪用理財資金 30 億元。
對此案，銀監會定性為 " 一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件 "。
銀監會認為此案暴露出以下問題 : 一是內控管理缺失；案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效。二是合規意識淡薄；涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。
因此，對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款 9050 萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他 3 名班子成員 2-5 年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，並依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1 名副行長分別給予警告。
值得註意的是，被罰的不隻是案發機構，違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構也受到處罰。
銀監會指出，涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、" 倒打款 " 甚至 " 不見票 "" 不背書 " 開展票據交易，項目投前調查不盡職、投後檢查不到位，喪失合規操作的底線。
因此，對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒 7744 萬元，分別取消該行董事長、行長 2 年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理 2 年從事銀行業工作。
此外，對紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等 10 傢違規交易機構共計罰款 12750 萬元，對 33 名相關責任人作出行政處罰，其中，取消 3 人高管任職資格，禁止 1 人從事銀行業工作。
018 年開年以來，銀監會已公佈定性多起大案。銀監會也公開表態，將監管重心定位於防范和處置各類金融風險，而不是做大做強銀行業。" 監管姓監 " 的職責定位正在回歸。
而昨天銀監會再度釋放監管從嚴信號，2018 強監管態勢將持續。在昨天結束的 2018 年工作會議裡，銀監會定調 2018 年 10 大重點監管舉措包括，大力整治違法違規業務，進一步深化整治銀行業市場亂象。
采寫 : 南都記者 吳夢姍 田姣
