摘自《 人民日報 》2017 年 07 月 29 日 06 版，綜合義烏經偵預警平臺
" 佈施 " 金額數百億元，發展 " 會員 "500 多萬名，分佈全國 31 個省市區 ……
2016 年 5 月以來，犯罪嫌疑人張天明等人通過 " 深圳市善心匯文化傳播有限公司 "，涉嫌以 " 扶貧濟困、均富共生 " 的名目，打著致力於探索構建 " 新經濟生態模式 "，推動國傢精準扶貧和供給側結構性改革戰略落地的旗號，以高收益為誘惑，通過微博、微信等互聯網渠道進行宣傳，大肆發展 " 會員 " 開展傳銷活動，騙取巨額財物。
近日，按照公安部統一部署，全國各地公安機關對張天明及其 " 善心匯 " 犯罪團夥依法查處、采取刑事強制措施，一起涉嫌特大傳銷犯罪案件浮出水面。
打著 " 均富共生 " 旗號的龐氏騙局傳銷
" 以張天明為核心的善心匯文化傳播有限公司，設置有入門費、靜態提成收益和動態提成收益等規則。"
據專案組民警介紹，每名新加入 " 會員 " 可在 " 善心匯 " 網上系統註冊一個賬號，需以 300 元價格購買 " 善種子 " 激活賬戶，其後才可在系統平臺的靜態、動態提成模式中獲利。
在靜態模式中，激活賬戶需向平臺內的其他 " 會員 " 進行 " 佈施 "（打款），根據 " 佈施 " 金額的多少，分為特困、貧困、小康、富人、德善、大德六個檔次投資 " 社區 "，金額從 1000 元到 1000 萬元不等。
平臺會自動將會員的 " 佈施 " 匹配給其他會員，" 佈施 " 的人可接受其他人的 " 感恩回報 "，15 天至 60 天之內，就能獲得本金 5%-50% 不等的收益，投資的檔次越低，收益率越高，參與人群越多。
同時在動態模式中，會員通過發展下線，可以拿到第一層下線 " 佈施 " 金額的 6%、第三層 4%、第五層 2% 的提成，所獲提成的 50% 可以提現，另外 50% 在平臺內存為虛擬貨幣 " 善金幣 "，可在善心匯公司設立的 " 慧商品商城 " 消費。
除瞭通過上述兩種模式之外，" 會員 " 還可以通過向公司批量購買 " 善種子 "、發展一定規模的 " 下線 " 等方式晉升 " 功德主 "、" 服務中心高級會員 "，以 4.5 折— 8 折價格在平臺購買 " 善種子 "" 善心幣 "，再售賣給下線 " 會員 "，從中賺取差價。
" 這些費用絕大部分直接打款至張天明個人賬戶，傳銷平臺的所有資金流轉均由他實際控制，經初步核查，張天明個人及其絕對持股的善心匯公司已從中非法獲利 10 餘億元。" 專案組民警介紹。
短短一年，" 善心匯 " 何以發展瞭 500 萬名 " 會員 "、" 佈施 " 金額高達數百億元，建立起令人咋舌的 " 商業帝國 "？
多名 " 會員 " 告訴記者，他們之所以被蠱惑，在於 " 善心匯 " 打出的 " 均富共生 " 旗號和許諾的高額回報，帶來的極大誘惑。
真的有 " 窮人多賺錢、富人少賺錢、一起賺大錢 " 的經濟模式嗎？僅僅十幾天的回報率竟能最高達 50%？就其本質，" 善心匯 " 的返利運作模式，就是 " 拆東墻補西墻 " 的龐氏騙局，其收益完全源於新加入 " 會員 " 所交納的資金，一旦沒有新鮮 " 血液 " 進來、資金鏈條斷裂，必然最終導致 " 盤子 " 崩潰。
根據我國相關法律規定，隻要具備收取入門費、發展下線、層級返利這三個特征，就可以認定涉嫌傳銷。
" 縱觀‘善心匯’的運作模式，無論是 300 元‘善種子’的入門費，還是靠‘拉人頭’以發展‘下線’，並組成層級，按人數返利等，均符合我國法律規定的傳銷的所有特征。" 專案組民警說。
披著 " 慈善 " 外衣的 " 經濟邪教 "
" ‘善心匯’，一聽就讓人覺得富有愛心和公益精神，沒想到竟是這樣一個黑心組織！" 市民李女士憤憤地表示。
除瞭提供 " 均富共生 " 的經濟利益誘惑，為瞭蠱惑更多人參與其中，以張天明為首的 " 善心匯 " 犯罪團夥，還以 " 扶貧濟困 " 的名目，為其涉嫌犯罪活動披上瞭 " 慈善 " 的光鮮外衣。
" 張天明特別擅長包裝，他充分把握瞭人性中‘一心向善’的這一優點，並加以利用，將自己打造成一個‘慈善傢’的形象。"
據犯罪嫌疑人、張天明助理劉某交待，張天明樹起響應國傢 " 精準扶貧 " 政策，投身 " 普惠金融 " 等旗號，經常策劃一些社會公益類活動，例如開展一些慈善捐款、主動邀請媒體采訪等。
一方面是為擴大 " 善心匯 " 品牌在社會的曝光度和 " 聲譽 "，另一方面也是為瞭自己的 " 慈善傢 " 形象更深入人心，最終目的都是為瞭吸引更多的人和資金持續進入，讓 " 盤子 " 的資金鏈不至斷裂，以獲取更多非法利益。
這位 " 慈善傢 " 真的在做慈善麼？
" 經初步查明，相較於張天明非法獲利的 10 餘億元，其累計捐獻、援助的的金額就是九牛一毛，而且他是拿著靠傳銷從 " 會員 " 那圈來的錢去做‘慈善包裝’。" 專案組民警透露。
與美其名曰 " 慈善 "、" 包裝 " 自己的投入相比，張天明對自己的投資消費可謂一擲千金，據張天明交待，他曾一次性花費 2.2 億元購置瞭一整棟樓。
" 我們國傢既有嗷嗷待哺的貧困人口，也有不知道錢怎麼花的富裕階層，這兩個群體非常需要一個有公信力的平臺進行勾兌 …… 你說我們的現在從事的事業不偉大麼？"
張天明承認 ," 善心匯就是一個傳銷騙局，成立之初就是為瞭取得個人利益 "
從 2016 年年初直至被抓獲，張天明於每周一至周五（節假日除外）晚 8 點 30 分，都會通過微信群面向所有 " 會員 " 進行 " 宣教 "，在此過程中他會借用 " 人類命運共同體 "、" 民族大業 " 等名目，向 " 會員 " 一遍遍宣揚自己正帶領大傢從事著 " 慈善互助 "" 扶貧濟困 " 等 " 偉大事業 "，分享其 " 修身養性 "" 求真向善 " 等心得體悟，將經濟誘惑、慈善目的和精神蠱惑相結合，儼然一幅 " 經濟邪教 " 的圖景。
" 不少‘會員’在微信群裡都稱呼張天明為‘張天師’，他巧立名目，為自己罩上‘慈善傢’‘得道大師’等光環，通過反復的洗腦宣傳，穩固既有群體，開拓新進‘會員’，歸根到底還是為瞭獲取更多非法利益。" 專案組民警說。
破壞社會安定、經濟秩序的非法組織
除瞭涉嫌組織領導傳銷活動罪、以 " 慈善 " 為名目進行非法斂財之外，以張天明為首的 " 善心匯 " 還大肆組織 " 會員 " 在全國多地進行非法聚集，嚴重擾亂社會秩序。
因幾名核心技術人員被湖南省永州市公安機關抓捕，擔心 " 善心匯 " 系統平臺崩潰，運作模式難以為繼，資金鏈面臨斷裂風險，2017 年 6 月，張天明通過微信群煽動瞭上千名會員赴湖南省政府進行非法聚集，提出 " 釋放技術人員、要求解凍賬戶撤銷對張天明的網上追逃 " 等要求。
據專案組民警介紹，為瞭更好實現其非法要求，張天明特地授意現場組織者，將老年人和殘疾人等社會特殊群體放在隊伍最前排，讓他們在瓢潑大雨中忍受饑寒，營造出一幕看似 " 淒慘 " 的的場景。
而在張天明被采取刑事強制措施之後的 7 月 24 日，其同夥還組織瞭大量會員在北京市進行非法聚集，要求釋放張天明及其他落網團夥成員，並提出讓 " 善心匯 " 平臺繼續運作。
" 我們的系統遲早會崩盤。" 據犯罪嫌疑人、平臺研發者黃某某估算，隨著發展的 " 會員 " 越來越多，所需的資金缺口越來越大，" 善心匯 " 的運營模式預計隻能支撐 1000 萬 " 會員 " 的規模，即使延長返利周期、增加 " 佈施 " 金額也終將難以為繼。
" ‘善心匯’同其他傳銷模式沒有本質不同，都是‘上線’獲利多、又安全，‘下線’獲利少、風險大，一旦系統崩盤，則意味著最廣大‘下線會員’的投入打水漂。" 專案組民警分析，這不僅會對經濟秩序造成巨大的破壞，也是對人民群眾的財產安全帶來的巨大威脅。
" ‘善心匯’就是一種傳銷，給廣大群眾、廣大‘會員’帶來嚴重後果，也給政府和社會帶來巨大影響，已經變成‘惡心匯’瞭，應該取締。
我衷心奉勸廣大群眾，不勞而獲是走不通的，是不能長久的，大傢不要再影響公共秩序，不要越走越遠。能夠真正意識到這種模式的危害。
‘’面對 " 善心匯 " 造成的巨大危害後果，犯罪嫌疑人張天明對自己的惡行開始悔恨。
傳銷組織名單
以下整理的名單來自：義烏經偵預警平臺
