這些世界巨富投資成功全靠這 5 個秘訣

07-25

投資,是一種技術細活,也是看機遇的事情。很多投資者因為技巧不到位或是時機不湊巧,留下這樣那樣的遺憾。很多時候,投資並不是看一次賺錢多少,而是看是否能長期,穩定的獲利。那成功的投資者們是靠什麼保證穩定的收益呢?

【第一,不要損失本金,第二,永遠記住第一點。】很多人認為這句話是巴菲特的投資原則,事實上,這是巴菲特繼承瞭老師格雷厄姆的理念。格雷厄姆是證券分析之父,價值投資的鼻祖。格雷厄姆這個投資理念源於一次讓他幾乎傾傢蕩產的失敗經歷。1929 年 11 月,道瓊斯指數最低跌到 198 點,然後企穩反彈。到 1930 年 3 月,一度漲到 286 點,反彈幅度高達 43%。於是許多投資者認為最壞的時期已經過去瞭,股市將要大反轉。格雷厄姆也這樣認為,於是他開始進場抄底。他抄的都是從價值評估上看非常便宜的好股票,為瞭取得更大的收益率,他還利用保證金進行杠桿操作。

但股市反彈持續到 4 月份後又開始暴跌,道瓊斯指數在 1930 年下跌 33%,而格雷厄姆管理的基金虧損高達 50.5%。至 1932 年 7 月,道瓊斯指數達到最低點 41 點,從最高點 381 點算起,最大跌幅高達 89%,而同期格雷厄姆管理的基金虧損高達 78%。這次失敗的經歷之後,格雷厄姆得出瞭一個著名的概念:安全邊際,即普通股投資的未來預期盈利能力大大超過債券利率水平。

【發現你身處洞中,最重要的事情就是停止挖掘】投資也會有盈虧。在資產面臨損失的時候,及時止損需要魄力。很多人在投資走勢向下時都抱有僥幸的想法,認為不會一直下跌,最終就隻能套牢。未能及時止損其實也意味著機會成本的流失。隻有將有限的資本及時撤出前景灰暗的投資產品,投入到其他收益率較高的資產中,才能夠實現收益最大化。

著名投資者彼得林奇曾經在書中列舉瞭投資失敗者幾個思想,告誡投資者要及時止損。這些投資理念包括:" 股價已經下跌這麼多瞭,不可能再跌瞭 "、" 你總能知道什麼時候一隻股票跌倒底瞭 "、" 股價隻有幾塊錢,我能虧多少呢?"、" 最終股價會漲回來的 "、" 等到股價反彈到 xx 元再賣出 "。避開這些思想雷區,該斬倉時不手軟,才可以避免進一步的損失。

【不要擔心短期波動】股神巴菲特有一個觀點:公司投資收益如同個人投資收益,短期賺多賺少意義不大,長期賺多賺少意義很大。作為著名的長線投資者,巴菲特曾經表示:" 我從不打算在買入股票的次日就賺錢,我買入股票時,總是會先假設明天交易所就會關門,5 年之後才又重新打開,恢復交易。並且告誡投資人,任何一檔股票,如果你沒有把握能夠持有 10 年的話,那就連 10 分鐘都不必考慮持有。"

作為資金實力遠不如巴菲特雄厚的散戶,投資期限並不需要像巴菲特所說的那麼長。不過,如果因為一天兩天的短期波動就放棄對資產進行進一步的持有,則很有可能錯過瞭發財的大好機會。

【多渠道瞭解信息,化繁為簡】一筆成功的投資需要投資者對於投資前景進行一個具體的預判。能賺錢是一個虛化的概念,如果僅憑 " 能賺錢 " 的想法就在沖動之下進行某種投資,而不對所投資的產品進行充分的瞭解,就有很大的概率會失敗。金融大鱷索羅斯就是一個頭腦精明的規劃者。他曾經透露,自己每天要閱讀十數份各類專業刊物。在積如山的信息,可能夾雜不時的信息和消息,陷阱處處,既復雜又危險。索羅斯可以帶領即將達到四十個國傢據點的慈善組織,也可以跨足不動產、農牧業、網絡公司、壽險公司、金融商品、超級市場等各種不同領域,他全部是親自瞭解,並不隻是聽任幕僚人員的建議。而且他每天花三分之一的時間思考,他並非超人,他隻是將化繁為簡真正融入到他的投資生涯和日常生活中。

所以,投資前要先收集資料,再分門別類,再抽絲剝繭,最後歸納出對自己有利的信息,最重要一點是不能因為求快而漏瞭一大堆有用的信息,尤其在復雜的金融市場,錯失一步,可能就滿盤皆輸瞭。

【如果想比大多數人都表現好,就必須和大多數人的行動有所不同】 常言道:" 富貴險中求 "。 有時候,投資需要大膽的逆向思維,想常人不曾想、不敢想的內容,並需要決斷力來進行一般人並不看好的投資。這一點在素有 " 全球投資之父 " 之稱的約翰 - 鄧普頓身上發揮的淋漓盡致。

約翰 - 鄧普頓是 "20 世紀全球十大頂尖基金經理人 ",而且是一名堅定的反向投資者,他通過逆潮流而動開創瞭一番事業。1939 年,在大蕭條與戰爭的雙重恐怖氣氛中,舉國都在緊張的拋售股票。鄧普頓反其道而行,借款 1 萬美元,收購在紐約股票交易所和美國股票交易所掛牌、價格在 1 美元以下的公司各 100 股。在這總共 104 傢公司中,34 傢正處於破產狀態,其中 4 傢後來分文不值,但是整個投資組合的價值在四年後上升至 4 萬美元。而在網絡泡沫的瘋狂時期,他做空一些高層管理者即將可以合法拋售手裡股票的網絡公司,幾個星期內就獲得瞭 8000 萬美元的收益——他把這次交易稱為 " 最容易賺到的錢 "。(文 / 李欣怡)

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