近日，上海銀監局公佈六張行政處罰信息公開表，其中，花旗中國收到千萬罰單。一位接近監管人士告訴 21 世紀經濟報道記者，這是目前上海銀監局最大罰單。
上海銀監局行政處罰信息公開表（滬銀監罰決字〔2017〕27 號）顯示，花旗中國主要違法違規事實為：1.2015 年 1 月至 10 月，經該行審批同意，轄下部分分行在發放部分房地產貸款時，違反利率規定。2. 該行對低風險客戶的信用卡發卡授信管理不審慎，截止 2015 年末逾期未改正。
根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十五條第（四）項、第四十六條第（五）項、《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》（銀監會令 2011 年第 2 號）第一百零八條，2017 年 7 月 19 日，上海銀監局作出處罰決定，責令改正，罰沒合計人民幣 10640134.43 元。
此外，農業銀行業收到一張近 60 萬元罰單。上海銀監局行政處罰信息公開表（滬銀監罰決字〔2017〕29 號）顯示， 2016 年 1 月至 4 月，中國農業銀行股份有限公司上海金橋支行向借款人 ×× 公司發放項目周轉貸款，投向四證不全的房地產開發項目。
根據《金融違法行為處罰辦法》第十六條第（四）項，上海銀監局作出處罰決定，警告，罰沒共計人民幣 593768.42 元。
今年 1 月，上海銀監局也對銀行房地產違規貸款進行嚴罰。比如，上海銀監局行政處罰信息公開表（滬銀監罰決字〔2016〕28 號）顯示，江蘇銀行上海分行的主要違法違規事實為：2016 年，江蘇銀行上海分行分別給予兩傢公司融資，用於支付土地出讓金和拍地保證金。上海銀監局責令改正，並處罰沒合計人民幣 477.9254 萬元。
