曾經 1 美元可以買 1000 多個的比特幣，如今飆升至 4000 多美元，8 年暴漲 400 多萬倍，半個月飆升 50%，炒幣、挖礦、ICO…… 比特幣的財富神話帶動瞭虛擬幣的火熱，也引發央媒的關註，今日新華社發文稱 " 比特幣風險加劇，需紮緊制度籠子 "。記者歷時一個多月，采訪瞭數位炒幣玩傢、挖礦人，耳聞瞭許多有悲有喜的故事，也目睹瞭這個市場的眾生相。
玩傢：暴富、巨虧 ……365 天 *24 小時 每分鐘都在玩心跳遊戲
8 月 16 日中午 12 點 10 分，在重慶觀音橋一傢咖啡館，記者見到瞭匆匆趕來的陳燁。他看起來斯文幹凈，衣著樸素，但臉色蒼白，黑眼圈頗為明顯。
" 沒辦法，自從開始炒幣後，就天天睡不好。公司早上還要打卡。" 他一落座就開始吐槽，" 後悔啊！早知道這個月行情這麼好，我不該在上個月平倉的。"
" 尊敬的用戶，您好，您的 xxx 杠桿倉位合約盈虧比已經達到 -70%，請註意倉位控制以免發生爆倉。" 記者看到，一個月前，他的手機塞滿瞭同樣的提示短信，有時一天多達幾條。
陳燁告訴記者，之前他投入 21000 元，以 10 倍杠桿購買瞭 10 個比特幣，建倉價格 21000 元，7 月 15 日跌到 19530 元左右，虧損達到 70%，接近爆倉。而如果一旦被系統強行平倉，所有的錢就沒瞭。
平倉後，陳燁算瞭一下賬，短短幾天，21000 元隻剩下 6300 元。當時，他還慶幸沒被女朋友知道，不然又要吵架，而眼看著平倉後行情一路高漲，他卻又後悔不迭瞭。" 這個月行情真是瘋瞭，每天都在悔恨中煎熬，完全無心上班。" 陳燁感嘆道。
2017 年 5 月 12 日，一場席卷全球互聯網的勒索病毒，將比特幣曝光在大眾面前。很多人並不懂得比特幣的原理，但這並不妨礙他們投入這種金錢遊戲。
大量熱錢湧入，今年 6 月 11 日，比特幣創下 3000 美元的歷史新高，合人民幣約 20322 元，5 天後暴跌 19%，隨後一路震蕩。而 8 月以來，國內比特幣價格又持續攀升。根據國內幾傢比特幣交易平臺的數據顯示，8 月初，一枚比特幣的價格還在 18000 元人民幣附近，半個月後就升至 28000 元附近，甚至一度超過 29000 元，漲幅超過 50%。誰能想到，2009 年比特幣剛問世的時候，1 美元就可以買 1000 個？
對於陳燁這種剛投身比特幣市場的 " 小白 " 玩傢來說，這些數字太過驚心動魄。但對於部分入市較早，長期持有比特幣的玩傢而言， 365 天、24 小時隨時都可以交易，日漲跌幅無限制，這種全年無休的心跳遊戲，早已令他們神經麻木。
" 我是今年才接觸比特幣。重慶的玩傢不多，江浙那邊的人多，而且入市早，群裡有個浙江餐飲老板，早年投入二十萬，翻瞭一百倍，如今身傢幾千萬。" 陳燁說起群裡的一些元老級人物，頗有點 " 生不逢時 " 的感覺。
陳燁將記者拉入瞭幾個比特幣微信群和 QQ 群，在群裡，大傢將萊特幣稱為 " 辣條 "，以太幣稱為 " 姨太 "，這儼然成為瞭彼此之間通用的密碼，絕大部分時候，大傢都在探討各種幣的行情，偶爾也抱怨老板苛刻、生意難做。
據國內比特幣交易平臺數據統計，目前國內交易平臺客戶資金餘額已高達數十億元人民幣，資產規模大於零的投資者超百萬人。
比如百度 " 比特幣 " 吧中的一位傳奇人物，圈內網友稱其為 "48 萬哥 " ——這緣於他在 2014 年 1 月 28 日開瞭一個帖，稱將全傢存瞭七八年的 48 萬元房款用來買瞭 100 個比特幣，他在貼中志得意滿地說，" 期待大賺一番，買房直接全款，運氣好把我的車也換瞭。" 而圈內網友大部分不看好，紛紛表示 " 學費很貴 "，勸他 " 少投一點 "。他卻堅信比特幣的前景一片光明。
然而天不遂人願，"48 萬哥 " 買入之後便一路跌，不到一個月就虧瞭 14 萬左右。無數網友勸他止損，他依然堅持。中間，行情一度回暖，漲回瞭 3900 元，許多網友為他高興，但他仍堅持比特幣能再到 4800 元，一個都不拋。2014 年底是最灰暗的日子，他的賬戶跌到隻剩 19 萬。" 挺住，別想不開啊。" 有好心網友安慰他。
2016 年初，比特幣再度回暖，到瞭 3000 元左右，堅持瞭兩年的他終於按捺不住，割肉瞭。" 幣拋瞭，買房瞭。"1 月 7 日，他在帖子中淡淡地回復道，在幣市沉浮兩年，48 萬變成 30 萬後，這個 ID 從此再未露面。
如今，這個帖子的跟帖已有 130 多頁，儼然成為貼吧一道風景，每天都有人光顧，為他而惋惜——堅守瞭兩年，經歷幾輪漲跌，卻還是錯失瞭 2017 年的大牛市。隻是他們都不願相信，自己會像他一樣不走運。
亂象：山寨幣眼花繚亂 最低 1 元可買 2000 個
" 前段時間比特幣因為擴容爭議，行情不是很好，很多人轉身去炒萊特幣、以太幣等。" 陳燁告訴記者，目前，玩傢公認的主流虛擬幣主要有這三種。
在虛擬幣市場上，比特幣和以太幣的市值占據瞭大部分江山。Coinmarketcap 數據顯示，截止 2017 年 8 月 14 日，全球加密數字資產市值約 1400 億美元，其中比特幣市值約 718 億美元，占比 51.28%。以太幣市值徘徊在 300 億美元左右。萊特幣的表現也很活躍，6 月 17 日在 24 小時內暴漲近 50%，一度達到 48 美元，但總體來看，近期總市值一直在 20 億美元左右徘徊。
隨著虛擬幣行情火爆，也誕生瞭數不勝數的 " 山寨幣 "。據報道，截至 8 月初，當前全球虛擬貨幣種類達 1025 種，過去 3 個月來增加瞭 200 種以上，相當於每天都會有一款以上的新虛擬貨幣誕生。
記者在某傢號稱 " 最專業的山寨幣交易平臺 " 看到，可以使用人民幣交易的幣種就多達四十多種，名字也令人眼花繚亂：狗狗幣、猴寶幣、無限幣、谷殼幣、黑幣、世界幣、企鵝鏈、傳送幣、最大幣、美人魚幣、地球幣等。
這些山寨幣在漲跌上與比特幣呈現出一定的跟隨性和一致性，但幅度不一。每種貨幣有屬於自己的上漲邏輯：國際上用戶數僅次於比特幣的狗狗幣，其投資者寄希望於明年狗年利好；地球幣投資者炒作的是自然、環保概念；幸運幣原本依附於電子競技平臺，如今被賦予瞭愛心的美好寄托 ……
在價格方面，絕大部分山寨幣都很低，記者看到許多幣種價格都以分來計算，最低的一款 " 無限幣 " 隻有 0.000597 元，即 1 元可以購買接近 2000 個，這頗有點像比特幣誕生之初，1 美元可以購買 1000 個的情形。也不是所有的山寨幣都受到追捧，成交額最低的一款是 "LISK"，24 小時成交額僅有 142.23 萬元。（數據截至 8 月 18 日 11 時 5 分）
這些幣為什麼被稱為 " 山寨幣 "？陳燁說，這是因為它們登陸的交易平臺少，風險高，說不定哪天發行方就跑路瞭。這不是沒有先例的，早在幾年前，媒體就曾曝光過，一款號稱實力認購的 " 咸豐幣 "，投資者認購後還未上線便跑路瞭，網站關閉，QQ 群也被解散。
" 目前市面上 99% 的山寨幣隻具備投機價值，不具備投資價值，最終將會消失。" 群裡另一位資深玩傢張江向記者斷言。34 歲的張江接觸比特幣已有 7 年，長期持有比特幣，目前以水果直送生意為主。
挖礦：有公司老板欲花重金深山建 " 礦場 "
1849 年，數十萬人湧入美國加州淘金。不少的淘金者淘到瞭或多或少的金子。但整個淘金熱下來，賺到錢的卻是那些賣耐穿的衣服和靴子、鐵鏟、淘洗金子金盤的人。在比特幣淘金熱中，也同樣重復著 " 你們淘金我賣工具賺錢 " 的故事。
最初，比特幣被設置為隻能靠計算機的大量運算來獲得，俗稱 " 挖礦 "。後來的萊特幣、以太幣等新興虛擬幣也是基於這種技術，隨著虛擬幣市場的急速發展，也就帶來瞭 " 挖礦潮 "。
一開始，比特幣 " 挖礦 " 處於親民狀態，每個人都可以用自己的電腦挖掘，顯卡是其中最關鍵的消耗品。
2013 年下半年，市場上出現瞭專門用來挖比特幣的 " 礦機 "，它們的功耗相對顯卡低很多，而且性能可能可以跟顯卡相比，甚至還更強，尤其是專門針對挖礦而設計的 ASIC 挖礦機，運算速度可能達到當時 AMD 頂級顯卡 HD7990 的幾十倍。
專業礦機出現後，整個比特幣世界算力上漲，個人電腦幾乎被 pass 出局，職業的礦工、專業的礦池開始出現，並漸成壟斷之態。據 7 月 10 日央視財經報道，全世界 70% 的比特幣產生在我國，在川西高原，就藏有不少這樣的 " 礦場 "。
調查發現，所謂的 " 礦場 " 更像是一個機房，每層樓都密密麻麻擺滿瞭貨架，貨架上都是鐵方塊，每個鐵方塊其實就是一個礦機。比特幣是虛擬貨幣，因此並不是在生產線上生產出來的，而是這些功率巨大的計算機，按照設計者事先設計的流程，做類似猜數字的遊戲，猜對瞭就可以生成新的比特幣。
還有人在陸續進入。羅松是重慶一傢中等規模 IT 公司的老板，7 月初，投入二十來萬購買瞭一批顯卡，準備去武隆尋找一處小水電站附近開展自己的 " 宏圖大業 "。為何青睞小水電站呢？因為挖礦耗電量太大，有的小水電站因為電力富餘，電價便宜，價格能談到 0.4 元／度左右。" 比特幣和萊特幣都很難挖瞭，我打算挖以太幣。" 羅松透露。
" 挖礦熱 " 還導致顯卡價格飆漲，尤其是主流中高端顯卡價格漲幅明顯，如 GTX1070 顯卡在 6 月漲幅就超過 30%。不但漲價，中高端顯卡市場還出現全面缺貨。江北區紅石路一位網吧老板向記者抱怨，" 拿貨要等一個月左右。"
另一些人則鉆起瞭空子。記者在一個 QQ 群看到，有人曬出瞭一張截圖顯示，有消費者在京東商城做 "618" 優惠活動時，大量購入高端顯卡，挖 6 天礦之後，再利用其 "7 天無理由退貨 " 的規則進行退貨。" 穩賺一千多。" 該網友稱。不久後，記者發現，京東自營顯卡售後政策已經由原先的 " 七天無理由退貨 " 變更為 " 不支持七天無理由退貨 "。
但挖礦真的能暴富嗎？張江坦言，並非如網絡盛傳那樣暴利，他在 2013 年 10 月就投入 1 萬多，購買瞭兩臺當時最先進的阿瓦隆一代礦機在傢裡挖瞭幾個月，到次年春天，由於產出跟電費持平，就停機瞭，最終隻挖出瞭大約 8 個多幣。隨之，幣市陷入長期熊市，就沒再繼續挖瞭。
就像其他投機市場一樣，有些人會發一筆橫財，但是更多的人則是一無所獲，有些人最終選擇放棄。
" 上市 "：ICO 現代版的 " 鬱金香泡沫 "？
" 挖礦的都去炒幣瞭，炒幣的都去 ICO 瞭。" 這句話在某種程度上反映瞭目前虛擬幣市場的現狀。
類似股市 IPO, ICO 是指虛擬貨幣首次公開發售。如今，由於 ICO 一旦成功，並到交易平臺上市，就可能帶來數倍或數十倍的財富增值，因此各種項目都收到追捧，其融資速度快到令資本市場難以想象。3 月 16 日，國內智能合約創新平臺量子鏈開始 ICO，5 天籌集到價值 1500 萬美元的比特幣和以太幣；4 月 26 日，致力於預測市場的項目 Gnosis 開始 ICO，僅 15 分鐘 ICO 就募集完成。
在各類群中，小道消息橫飛。" 快上車，某某項目還有一小時就上線瞭。"" 帶我帶我！" 類似消息一發到群裡就被網友圍觀。而由圈內知名人士發起的 ICO 項目更容易取得人們的信任，比如 " 中國比特幣首富 " 李笑來發起的項目 , 令許多玩傢翹首以盼。也有人罵，" 吸血鬼，又來抽血瞭！" 他們認為，太多的 ICO 將資金抽走，是行情暴跌的罪魁禍首。
記者看到，8 月 18 日，在某幣圈知名的微信公眾號每日資訊中，進行中和將開始的國內 ICO 項目有 24 個，海外項目 23 個。
有人把虛擬幣熱稱作現代版的 " 鬱金香泡沫 "。7 月份，各種幣價下跌，ICO 接連破發，這不由得讓人想起瞭之前的小蟻股——曾一時風頭無兩的小蟻股去年 9 月第二次進行 ICO，以 1.11 元人民幣／股的平均成本價，共籌得 6 千多個比特幣，市價約為 2500 萬人民幣，也是當時國內最大的 ICO 眾籌項目。一個月後眾籌結束，大部分眾籌者還沒有憑私鑰領取到自己的小蟻股，小蟻股就上市瞭，開盤瞬間價格被稀釋成 0.5 元，較成本價破發，網友紛紛質疑其 " 內幕交易 "、" 聯合坐莊 "。
" 不能怪網友質疑，很多 ICO 都是圈錢的，撈一票就走，比如某知名項目，連白皮書都沒有公佈就上線瞭。如果你有閑錢，可以在私募或者早期階段介入一點，但千萬不要高位接盤，把自己炒成‘股東’。" 張江語重心長地 " 忠告 " 記者。
業內人士稱，當前，ICO 的主要問題就是沒有統一的信息披露標準和程序，這讓不少問題平臺鉆瞭空子，同時，各界投機心態嚴重，部分 ICO 前期誇大宣傳，與事實嚴重不符，融資後也沒有持續監督約束機制。渝北財富中心一傢專註區塊鏈底層技術的公司負責人也對 ICO 持謹慎態度，他告訴記者，" 經濟發展離不開實幹，區塊鏈技術也不能脫離實體經濟，現在市面上很多 ICO 項目，如果沒有實體在背後支撐，不能給社會帶來財富，那麼我對它們的前景不太看好。"
重慶數位不願透露姓名的金融監管機構人士都告訴記者，央行曾表態，虛擬幣是一種資產或商品，而非貨幣。央行對虛擬幣的監管，目前主要集中在反洗錢等方面。而金融辦目前也並沒有專門針對虛擬幣的監管部門——畢竟，新生事物發展得太快，監管也需要逐步完善。
就在上個月，央行貨幣金銀局官網發佈瞭一則《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》，提示稱，我國央行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，目前市場上所謂 " 數字貨幣 " 均非法定數字貨幣。某些機構和企業推出的所謂 " 數字貨幣 " 以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請廣大公眾提高風險意識，理性謹慎投資，防范利益受損。
這是一個方興未艾的市場，也是一個不可預知的領域。
敲完最後一行字，記者加入的擁有接近 2000 名成員的 QQ 群彈出一條消息：" 成員‘開心炒幣’已退出群。"
