招行或考慮收購英國私人銀行

08-28

【財新網】(駐香港見習記者 尉奕陽)招商銀行(600036.SH,03968.HK)正在一步步地繼續著國際化進程,據接近招行管理層人士表示,招商銀行或會考慮在英國收購本地私人銀行,以此滿足英國的金融監管要求,並進一步拓展自己在歐洲的私人銀行業務。

根據英國的金融監管規定,外資銀行不得直接在英國當地從事零售銀行業務,因此不少銀行都通過並購、註冊公司或是成立子行的方式來實現在當地的業務擴展。據上述人士透露,招行現在暫未最終確定會以收購還是在當地註冊公司的形式,進入英國的私人銀行市場,但不傾向在當地成立子行。

上述人士表示,英國金融監管機構對招行赴英開展業務表示歡迎,但要求招行根據當地監管條例成立子行,並需要 2 億英鎊(約 17 億元人民幣)的註冊資本金,這對於招行而言壓力過大,短期內難以平衡資本回報率。該人士續指,雖然通過收購容易獲得當地全牌照,但如何整合管理英國的企業亦是一大問題,同時招行不希望收購標的規模過大,收購成本或不會超過十億元人民幣。

除英國外,招行亦在全球其他地區同步拓展自身的私人銀行網絡。上述接近管理層的人士表示,招行未來將以香港與新加坡等亞太地區作為私人銀行業務的中心;此外明年也有望在盧森堡成立私人銀行中心,以輻射整個歐盟地區,悉尼私銀中心也有可能在明年落成。

與此同時,招行也於今日(8 月 28 日)在香港成立瞭招商銀行私人財富管理(香港)中心,成為繼紐約與新加坡後,招行零售銀行在海外的第三個私銀中心,同時也是招商銀行集團體系下在港的第三個私銀部門,另外兩個分部為招銀國際私人財富管理中心,以及永隆銀行的私人銀行。

招商銀行私人銀行部總經理王菁表示,招銀香港的私銀中心將重點服務本身已擁有海外資產的內地客戶,例如不少客戶曾參與港股或美股的 IPO 項目,在禁售期過後會將股權變現產生大量外匯資產。對於招銀香港客戶的投資需求,該行並未提供具體統計數據,僅表示股權變現是目前最大海外管理資產來源。

招商銀行私人銀行於 2007 年成立,截至 2016 年底,招行私銀部門的資產管理規模(AUM)達到 2389.6 億美元,位列全球第 15 位,且利潤貢獻率已占到集團總利潤的 15%。招商銀行副行長劉建軍表示,招行會繼續穩健增長,希望未來能夠進入全球私人銀行排名的前十位,並進一步提升在集團利潤的占比。

根據招商銀行提供的數據,截至 2017 年 6 月 30 日,招商銀行私人銀行客戶規模達 6.4 萬戶,管理資產達 1.8 萬億元,年均增長規模均在 30%以上,戶均管理資產逾 2800 萬元。截至 2016 年底,招商銀行在海外的私人銀行及鉆石客戶群數量達 8832 戶,其中私人銀行客戶為 4023 戶,私人銀行境外管理資產規模達 260 億美元。■

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