◎智谷趨勢 | 路口大爺、風口的朱
當北上廣深 CBD 裡的 Lisa 與 Tom 踏上故土，重新操著一口會被大城市人鄙夷的傢鄉方言時，搖身一變 " 翠花 " 與 " 二狗子 " 的他們不禁訝異：闊別一年後的傢鄉竟又發生瞭如此大的變化。鄉村道路的擴建、農村人民消費觀念的升級、居民娛樂的多樣化、移動支付的普及、一個傢庭起碼一輛小汽車的配置 , 這些和城市哪一點有差？
中國鄉村沒有印象中的窮，城市裡的生活也沒有想象中的富。回鄉七八天，翠花與二狗子見識到的更多是中國鄉村振興背後的真相——城鄉差距在縮小，但人的欲望卻在無窮擴大。
春節回鄉，券商研究員們關註到的經濟實體中的改變有哪些？由此可窺探出未來的哪些投資機遇？本文將結合分析師們以及網友們的回鄉見聞，在關註中國鄉村巨變的同時折射其背後的宏大的政策變遷和時代背景。
01
棚改進程下的房價：小縣城的逆天漲勢
2018 年，讓翠花納悶的第一樁：前幾年傢傢戶戶傾傢蕩產也要蓋房子，怎麼今年全跑到縣城買房瞭？更納悶的是，一些縣城的房價比周邊的縣高出一大截，甚至比其所屬地級市還要高，但人們買房的熱情依舊不減。
中金研究員黃垚鑫驚訝地發現，老傢四川眉山目前新房均價漲至 7000 元 -10000 元，一年內上漲瞭近 50%。
眉山市欣欣向榮的新樓盤背後，是大量近年誕生的 " 拆二代 "：棚戶區貨幣化安置讓遇到拆遷的年輕人一夜暴富。有統計眉山的拆二代已接近 2 萬人。他們普遍住在城鄉結合部，有些人的綜合素質不高，不去上班、遊手好閑、喜歡炫富，甚至沾染上酗酒、賭博、吸毒的習慣。" 棚戶區 " 改造後讓他們一夜暴富，卻也成為他們生命中的詛咒。
中金研究員龍嫻璇回鄉後才得知，傢鄉江西樂安縣的房價均價由 2015 年的 2000-3000 元 / 平米，漲到瞭目前的 4000-5000 元 / 平米，其中 2017 年漲幅最大。縣城普通人的收入水平在 3-4 萬 / 年，買房主要出於結婚或者改善住房需要。
網友們不約而同地慨嘆，18 線小縣城房價都那麼高瞭？
推動三四線城市房價上漲的因素主要是棚戶區貨幣化安置，以及外出務工青年回鄉置業。據悉，如果傢中有一棟三層樓高的房屋，因為宅基地占地大，拆遷後基本可以得到 200 萬元以上的安置費，而這些安置費大多數被用來購置新房。
小縣城的房價變化正印證著中央在城鎮化建設下部署的大棋。 2017 年末舉行的全國住房城鄉建設工作會議提出，2018 年我國要抓好房地產市場分類調控，滿足首套剛需、支持改善需求、遏制投機炒房。庫存仍然較多的部分三四線城市和縣城要繼續做好去庫存工作。
數據顯示，2017 年，全國各類棚戶區改造開工 609 萬套，完成投資 1.84 萬億元，開工套數創歷史新高。2018-2020 年三年內，中央提出再改造 1500 萬套各類棚戶的目標。
還是前住房部副部長陸克華言簡意賅，" 在那些庫存量大，市場房源非常充足的三四線城市和縣城，還要進一步提高貨幣化安置比例，促進去庫存。"
分析師們鳥瞰瞭去庫存的概況，而想看看那些 " 不可思議 " 的一面，應該找找網友。
如今民間已經達成瞭共識：棚改力度越大的地方，未來房價越有大漲空間。" 房住不炒 " 是真，棚改刺激出來的需求也是真，就是不知道現在跑到三四線大砸錢投資的人，會流下幸福還是絕望的淚水。
城鎮化之路漫漫，而去庫存的目標還很任重道遠。
02
消費升級看齊北上廣：車子！牌子！機子！
除瞭房子，消費升級也是今年券商分析師們回鄉必提的另一個關鍵詞，不論是三四線城市，還是 " 十八線 " 鄉村，這股消費復蘇的味道似乎吹遍祖國大地，青年才俊們買車子，追牌子，換機子，頗有直逼一線之勢。
傢鄉公共交通發展不起來，私傢車倒成瞭標配。
中金樊俊豪回到河南汝州調研，估計至少 25% 的傢庭擁有汽車，且以 10 萬以下的國產車為主，如長城、廣汽傳祺、五菱、長安等。中金張景松回到黑龍江省大興安嶺地區呼瑪縣一看，吉利、夏利等低端轎車的數量仍不在少數，但路虎、大眾已經有所增加。在河南蘭考，" 年輕一點的買汽車、年老一點的買低速電動車。"
不過，網友們在回傢路上偶爾也會遇到 " 特斯拉困惑 "。
車多路堵，這好事終於輪到咱村瞭。申萬孟祥娟在山東濰坊看到的是，村裡道路基本上都停滿瞭車，外出務工的年輕人能把私傢車開回傢，多少也是臉上增光混出瞭名堂。不過農村由於道路規劃等限制，擁堵情況越來越嚴重。
不過，買車這件事上，福建網友有獨特的見聞：
可喜的是，在分析師們的見聞錄裡，近年來居民品牌意識的崛起帶來瞭小品牌、山寨品牌的淘汰，越來越多人懂得使用互聯網來辨識假貨，太白兔奶糖、唐師傅方便面休想騙過廣大人民群眾的火眼金睛。
在富庶的浙江，中金郭海燕經歷可是 " 大張旗鼓的品牌消費 "，居民品牌認知度非常高，例如茅臺、五糧液基本是宴請標配。在錢清鎮上，越來越多的品牌店開出，永輝、蘇寧、銀泰、星巴克、屈臣氏、老鳳祥 …… 一、二線城市有的，這裡也都有瞭。
申萬分析師馬王傑在紹興市關註到傢電的消費升級，舊的空調多以不知名的品牌為主，而新的空調品牌多以格力美的為主，格力品牌占據瞭至少一半以上。他指出，這個現象至少說明兩點：
第一，龍頭的集中度在不斷提升，小企業的生存會越來越困難；第二，農村消費也不再絕對的追求低價，而是註重性價比，平衡價格和質量。
說到手機，大興安嶺是 oppo、vivo、華為三分天下，更新換代頻率加快，1~2 年便會換新。中國基金報楊德龍春節回傢的感受是，iPhone 手機、iPad 等最新的電子設備，現在從農村到城市幾乎人手一臺，使用率也特別高。
這麼一來，從街上的小攤販到出租車、再到大型的商超，都開始應用移動支付。除此之外，快手、抖音、滴滴打車成瞭生活必備品，遊戲也不例外：" 吃雞 " 類手遊與王者榮耀是主流，高額的充值付費也並不罕見——分析師張景松的表弟甚至會拿出他 1/3 的月工資為一款手遊充值。
但是，娛樂消費升級真正的盛況是在電影院裡。
這時候，就輪到網友們來向大傢披露瞭《捉妖記 2》10 天 20 億票房背後的真正原因瞭。
也不知道看瞭電影的各位有沒有明白過來，大年初一看胡巴，就怎麼做到 " 發傢致富全靠它 "。
各地都奔著 " 看齊北上廣 " 的目標去升級消費，物價也要看齊一線。一位分析師回到烏魯木齊發現新鮮事物傳播得真快，比如網紅臟臟包都進瞭新疆，但上海是 16 元 / 個，烏魯木齊要到 20~28 元 / 個。在湖南邵陽，水果的價格也更高，在上海超市裡 6 元 / 斤的普通蘋果，到這裡基本是 10 元 / 斤。
互聯網正在逐漸填補大都市和鄉村生活方式、生活質量之間的差距，中國鄉村成為消費升級絕不可忽視的購買力量。當然，你可能也一邊在金融精英筆下這場攻陷全國的消費升級狂潮中尋找投資機會，一邊為春節返鄉那股愈來越濃的 " 攀比風 " 掏空腰包。
03
撕裂中的鄉村
鄉村振興之下，總是能找到欣欣向榮的東西。科技攻陷鄉村，是令人欣喜的。
但是模糊的科技概念來到瞭農村卻不一定是福音。《鳳凰周刊》的編委鄧飛一回傢，二舅便拉著他的手磕磕巴巴說起瞭數字貨幣，" 不是比特幣，但可以用於他們的貨品銷售，今年能掙五六十萬要買奔馳。"
農村養老這問題，似乎也開辟出新道路。
但我們要明白一個道理——
天風證券一名分析師預測，下一代教育仍然面臨城鄉二元格局，戶籍城鎮化的下一代接受精英式教育，學區房和學而思是其關鍵詞；戶籍未城鎮化的下一代大部分仍是留守兒童，縣城寄宿制民辦學校是較好的解決方案。
當公眾在討論 " 寒門還能不能出貴子 " 時，卻不知道，從物質匱乏過渡到物質豐裕時，寒門正在 " 富養 " 子女。西北農林科技大學法學博士魏程琳記錄瞭二表姐一傢的案例：
現年不到 40 歲的二表姐從不舍得讓孩子做一點農活和傢務，春秋收種季節，他們夫妻倆在田地裡汗流浹背搶收搶種時，卻留兩個十多歲的孩子在傢裡看電視；夫妻倆平日裡省吃儉用，卻讓兩個孩子自小養成瞭 " 衣來伸手、飯來張口 " 的習慣。為瞭攀比，女兒竟說不買 2000 元的 OPPO 不去上學，結果通過瞭手機網絡談瞭男友，年僅 16 歲要與男友私奔，用絕食相逼，而父母最後別無他法竟然答應瞭。
當下中國鄉村又開始瞭一輪浩浩蕩蕩的大變遷，物質的繁榮和欲望的膨脹在撕裂鄉土中國裡為數不多的脈脈溫情，唯一可以預見的是，機遇與風口也乘著科技創新和鄉村振興的浪潮湧向中國鄉村。
中國的村鎮正努力一步跨越三四線城市，向著想象中的一線北上廣深快速邁進，隻不過說不清，這樣的邁進究竟是好事，還是 ……
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