來源：大熊財經評論 作者：萬能的大熊
一 不要理會樂於普及區塊鏈概念的人
所有問什麼是區塊鏈的人，其實問的都不是什麼是區塊鏈，而是區塊鏈怎麼賺錢。所有回答什麼是區塊鏈的人，回答的都是什麼是區塊鏈，因為他還沒賺到錢。區塊鏈上賺到錢的人不會理會這個問題和這種人。
二 為什麼有人愛說區塊鏈是區塊鏈，比特幣是比特幣？
為什麼做安利的人會說，傳銷是傳銷，直銷是直銷？實際上雖然區塊鏈是區塊鏈，比特幣是比特幣，但關心的人大多都在關心幣的事情，並沒有很多人關心鏈的事情。就算他嘴上說在關心鏈的事情，實際上，也僅僅是為瞭給你留個好印象。實際上他心裡關心的還是哪個幣我能拿到多少額度 ? 或者能夠翻幾倍？或者我能不能發個幣？最重要的找個什麼樣的理由來發呢？
三 錯過區塊鏈，其實也不一定會怎麼樣
其實你仔細想想，過去的幾十年，你有沒有錯過股市，互聯網，電商，阿裡巴巴，移動互聯網，智能手機，自媒體，微商、ARVR、人工智能？如果都錯過瞭，你還能活下去，那你錯過瞭區塊鏈也一樣，很快會有新一波錯過的。
四 ICO 賺大錢的秘密
ICO 就是一個創業團隊從有瞭一個想法開始就直接上市的過程。這個過程的最大價值就是避免瞭投資失敗的風險，因為你隻要 ICO 瞭大傢就可以直接去交易所炒幣瞭，而根本無需去管這個項目是不是有人做，或者是不是做成瞭。也許項目還是空氣，股價已經翻瞭十倍，沒有監管的隨意上市，難道不是所有人夢寐以求的麼？
雖然朱嘯虎的觀點我大部分都不是很認同，但是他說不要挑戰人性還是對的。傳統投資一輪一輪的模式是有可取之處的，而現在剛天使就 ICO 最終的結果很多就是團隊拿到錢瞭決定不創業瞭，還是去投資吧甚至直接跑路吧。當然，也有 1% 是真想做事的，不過遺憾的是，這 1% 的人裡 99% 也做不成，所以最終樂觀的看可能也就是萬分之一的成功幾率吧。
五 加密貨幣幣並不是爭奪鑄幣權
很多人再說比特幣也好，加密貨幣也好，其實是搶走瞭政府的鑄幣權，所以政府不高興。這其實還是完全錯誤的，所謂鑄幣權的幣的效力是國傢強權力來保證和維護的。而大部分加密貨幣的價值完全是靠信心和資金量支撐的。所以比特幣其實更像是虛擬黃金或者其他的一般等價物，因為產量稀少，又獲得瞭大傢的共識，優點是可以點對點網絡交易而擺脫監管。本身並沒有什麼實際價值，其實黃金的實際價值也很小，巴菲特也認為黃金是個千年泡沫。記得政治書上寫的 " 黃金天然是貨幣，貨幣天然是黃金 "，相信也是在給我們灌輸一種 " 共識 "。
六 大佬關註區塊鏈還是因為傳統行業現在圈錢太累瞭
看瞭很多大佬的聊天記錄，感覺像是紅寶書時期。先要有個切口語錄，後面才是真實意思。基本都是甲說，區塊鏈英明神武偉大光榮，不知道有沒有 ICO 之外圈錢的好辦法？乙說，區塊鏈開創時代可以燎原，暫時還沒發現。總體而言，大傢都是做傳統行業或者互聯網之類的太累瞭，要從用戶手裡賺錢，總不如搞金融圈錢來的輕松，所以大傢都很希望能夠兵不血刃的玩一把。所謂兵不血刃的意思是，在合理合法的框架下實現一個快速的資金爆發，之前大傢覺得投資上市翻個百倍就是神話瞭。可在幣圈，百倍也就算個佳話吧，千倍才算神話，況且還有萬倍呢。
七 虛擬幣融合瞭貨幣、股市和龐氏騙局三大金融產品的特點
貨幣的價值在於可以交換。股市的價值在於可以炒預期。龐氏騙局的特點則是可以靠前人的錢做動力去圈更多人進來。虛擬幣其實有瞭三者的特點，可以換錢和換東西，可以從天使輪就炒預期，隨著越來越多想發財的人把錢扔進來，整個行業也就會水漲船高。而且還能逃避監管甚至傳統的金融付款渠道，自然是一個完美的爆發性金融產品。
八 區塊鏈就是 P2P
實際上 P2P 這個詞火瞭兩次次。第一次是 P2P 下載，可以理解為區塊上放內容，大傢都說要瓦解版權實現內容的真正免費瞭，事實上，隨著快播最終的結束，版權時代也到來的更快瞭。第二次是 P2P 金融，大傢終於可以打著互聯網的旗號向老百姓募資瞭，似乎又顛覆瞭銀行的信貸，最後的結果大傢也看到瞭，銀行不是吃白飯的，最後很多 P2P 隻能跑路告終。第三次就是區塊鏈，也可以在區塊上記錄內容，也可以向老百姓進行募資瞭，自然又火一把，不過很多人也開始跑路瞭。
九 區塊鏈主要顛覆的還是監管
區塊鏈最偉大之處還是去中心化，去中心化的最偉大之處就是躲避瞭監管。所有人都承認，區塊鏈比起中心化來說，在效率上是完全沒有任何優勢的。比如比特幣一分鐘也交易不瞭幾筆，聯盟鏈在努力五年，沒準能趕上支付寶五年前的水準。那為什麼還這麼有價值呢？那就是，逃避瞭監管。打款一千萬給別人也許不是什麼太大價值，但是能隨便打款一千萬去網上賭博，再結算打回來還查不到，對一些人來說價值就很大瞭。
十 信用一直不是個問題，問題是如何管理失信
很多人覺得區塊鏈不可篡改，可以追溯，無法造假，所以可以建立社會信用。但問題是，很多人自己的幣還被人騙走瞭要都要不回來，報警沒人管，居然跑到微博上去維權，幣圈大佬也盡是發朋友圈、公眾號文章聲討各類合作崩塌。。。。。我看瞭都覺得有點尷尬。這有點類似，官司打贏瞭，但是執行不下去，就等於沒有一樣。
目前社會上的追溯解決方案有很多，金融安全方面的解決方案也有很多，區塊鏈肯定不是效率最高的，也不是效果最好的，隻是似乎是可以記錄的最客觀的。但目前的社會還是一個效率優先的社會，趣店的羅敏不是說瞭麼，你還不起錢我就不要瞭，因為催收更費錢啊，所以他可能不需要不可篡改什麼的信用體系，利息夠高就好瞭。
十一 靠共識支撐的虛擬幣和形不成共識的區塊鏈
區塊鏈裡面有個重要的概念叫 " 共識 "，其實意思也很簡單，就是一個是大傢覺得這個虛擬幣或者項目值錢，一個是大傢覺得以後能漲，達成共識的人越多，它就真的值錢，也就真正的能漲。這個其實和鬱金香泡沫、普洱茶或者藏獒什麼的是一樣的，所以現在所有幣圈的人的努力都是一個方向，傳遞信息，傳遞預期，傳遞趨勢，然後讓更多的人達成共識。或者說，拉更多人入夥，這其實就是一個龐氏騙局的典型特點瞭。不過有意思的是，在區塊鏈這個領域，大傢就很難達成共識，天天無數群裡無數討論，個人有個人的看法。所以唯一支撐這些共識的，其實隻有 " 價格一直漲 " 瞭。
十二 金融騙局的核心就是三個字 " 炒預期 "
所有金融騙局基本都有一個共同特點，就是炒預期，簡單說，就是以後會很好，能更值錢。大概從股票交易就開始瞭，到現在的各種金融詐騙，基本都是一個未來的高回報預期支撐的。至於說什麼來支撐這個預期，股票的選擇是實體企業的業績背書，而區塊鏈領域則是大佬的看好背書支撐的。當然，本質看，金融也是一個騙局，一個財富再分配的方式，而一直以來合法的都是在監管和規則下的，不合法出事的都是沒監管到的。而區塊鏈則屬於為瞭不被監管而生的，最大的優點是出瞭事也不好抓。
十三 目前區塊鏈賺錢的方式主要有五種
第一種，做礦廠挖礦，目前是最穩定回報的。第二種就是炒幣，目前風險比較大，割的已經不僅僅是韭菜，連私募現在都經常被割瞭。第三就是做基金，去投資一些項目，做基石投資之類的，換句話說，類似券商去承銷虛擬幣。第四就是做交易所，抽交易流水，國傢已禁止，隻能去海外。第五是 ICO, 不過已經定性是犯罪行為瞭，也隻能去海外。其實還有第六，就是背書，這個不是一般人能做的，而且做瞭萬一破發瞭很容易被扭送金融管理局什麼的，所以能做的也要謹慎。
十四 看一個幣能不能漲主要不是項目本身而是市值管理
這是一個信心市場和金融市場，所以項目好不好，其實也不是最重要的，最重要的是要有一個好的市值管理團隊，並且有足夠的資本拉盤、護盤，放消息拉韭菜，做出很好的上漲曲線什麼的。這些資本市場的糟粕在這裡特別好用，所以你下次看項目，一定要看看他的市值管理團隊是怎麼樣的，完全憑韭菜自覺炒作和大佬背書，是靠不住的。
不過最近美國已經在打擊這些拉高出貨的操盤者瞭。因為大部分情況下，發幣者手裡的籌碼是完全控盤的，包括比特幣在內，所以飆升拉高之類的，並不是很難的事情。當然，跌下來也會很快，因為隻有信念在支撐。以太坊的創始人也提醒說，虛擬幣可能一夜跌到零，不過從權證市場來看，並不會，幾分錢的時候也是炒作的好時候啊，1 分錢漲到 2 分錢就翻倍瞭呢。
十五 區塊鏈也許很有用，但證明能不能賺錢卻比證明有沒有用需要更長時間
區塊鏈也許會有無比美好的技術前景，不過這些和普通人都沒什麼關系，就好像說人工智能是未來，你也做不瞭什麼一樣。但是這些技術和功能實現後，能不能真的賺錢呢？還是繼續騙大傢來炒幣呢？我覺得還需要很長的時間來確定。但是在這之前，騙大傢來炒幣比較實際。
十六 ICO 很可怕，但不發幣的區塊鏈項目更可怕
很多人說，ICO 騙錢的多啊，我能不能不發幣啊，我隻用區塊鏈技術來做項目行不行啊。其實不發幣也就談不上什麼區塊鏈，用幣的形式來激勵整個鏈條的運轉記賬什麼的才是區塊鏈區別於普通技術的最大所在。所以不發幣的區塊鏈是個效率很低的技術解決方案，都可以被其他技術所替代。所以說區塊鏈不等於發幣的說法，也比較淺薄。而大傢討論來去都達不成共識的原因也就是，大傢都想發，又不能發，還不能直說，就隻好彎彎繞扯些有的沒的。如果隻是討論，怎麼發幣更有效率，怎麼管理市值能拉的更快，那這些討論就有價值多瞭。
十七 區塊鏈會給我們帶來真正的自由麼
坦白說，自由什麼的大傢就是說說。基本會受到兩件事情的制約，怎麼跟銀行解釋你突然冒出來這麼多錢，以及是不是有足夠的實物資產可以購買。換句話說，就算比特幣能 1 幣 1 別墅，那麼全世界也要有 2100 萬套別墅等著讓你買啊。所以早期套現肯定比後期要好，後期出不瞭手就隻能降價出。越難出就越消耗共識，股市有句話叫三根陽線改變信仰，一天跌 50% 我就看你還挺不挺得住。9 月 4 日國傢禁令一出，共識不就跑瞭一大半麼。
十八 我們要不要參與呢
合法的參與方式，我上面已經提到瞭，非法的去參與，就隻能自己拼個命大。也不是沒有頂風作案的，有的是真的搏一把財富自由，有的則是想成為行業第一個被判刑的烈士，在歷史上寫上一筆，如何選擇自己抉擇。
不過對於普通人來說，研究什麼區塊鏈的原理之類完全沒有必要，不如就把它看作是沒有漲跌幅的股市，想發財，還是真的要有消息和資源的，瞎買可能死的會比較快，因為真的會一下子跌到你懷疑人生。玩歸玩，不要賭。雖然說技術無罪，但快播還是抓瞭。雖然說抓不到你的虛擬幣交易，但總抓的到你交易變現的賬戶，最後給你判定個洗錢賬戶給你封瞭，你想用虛擬幣換個面包也是費點勁的。
說起虛擬幣，大傢都晚上睡不著覺，其實我也睡不著覺，也研究思考瞭很久，生怕身邊的人都賺個一兩億，一下子就落伍瞭。後來我看瞭一張韭菜統計圖，感覺也不是那麼樂觀。再後來我仔細一思索，最後你還是要買房子買車吧，最後別墅不夠賣瞭自然就破瞭，也就沒那麼著急瞭。最近虛擬幣破發的厲害，委內瑞拉這種國傢發幣全球吸血的行為，相信會帶來資金的進一步枯竭，而財富效應消失之後，可能真區塊鏈時代才會到來。而真要做出場景和應用，可能還是要等大公司的出手。
